SANTO DOMINGO.- Melitón Cordero, supraveghetorul biroului din Santo Domingo al Administrației Antidrog (DEA) din Statele Unite, a subliniat rolul sectorului bancar, în special al ofițerilor de conformitate, în detectarea cazurilor suspecte de spălare de bani, care, a spus el, au determinat anchete sau au constituit probe esențiale pentru urmărirea penală a acestor cazuri.
Cordero a fost vorbitor în cadrul Congresului Latino-American privind Prevenirea Spălării Banilor și Finanțarea Terorismului (COPLAFT), organizat de Asociația Băncilor Multiple din Republica Dominicană (ABA) și Federația Latino-Americană a Băncilor (FELABAN).
„Ofițerii de aplicare a legii sunt mereu prezentați în știri, dar nu vorbesc despre voi (ofițerii de conformitate), care de multe ori inițiați anchete pentru noi”, a exclamat Cordero în timpul prezentării sale, subliniind importanța acestor roluri în lupta împotriva crimei organizate.
Melitón Cordero, în timpul prezentării sale. (Sursă externă).
El a adăugat că „în bănci și în sectorul privat își fac treaba cu fidelitate, zilnic”, ceea ce facilitează detectarea neregulilor de către autoritățile naționale și locale.
Pentru a ilustra participanții la COPLAFT, el a prezentat mai multe cazuri reale de investigații ale DEA în coordonare cu autoritățile dominicane, prin intermediul cărora au fost descoperite rețele complexe de spălare de bani care operează între Statele Unite și Republica Dominicană.
Într-o altă conferință, Carlos Aldana, vicepreședinte de conformitate la Bancolombia, a declarat că noile profesii și afaceri legate de tehnologii, cum ar fi influencerii, YouTuberii, artiștii webcam (creatorii de conținut pentru adulți) și fintech-urile, reprezintă o provocare operațională și de reglementare pentru sectorul bancar și pentru autoritățile care lucrează la prevenirea spălării banilor în țările din America Latină.
Aldana a indicat că, după pandemie, a existat o creștere exponențială a numărului de persoane dedicate acestor ocupații și a citat, ca exemplu, cazul Columbiei și Braziliei, țări în care se estimează că există 650.000, respectiv 2 milioane de influenceri, care mișcă resurse substanțiale și sunt urmăriți de milioane de oameni.
El a susținut că, din cauza acestor caracteristici și a unui cadru de reglementare neadaptat la această realitate, aceste profesii sunt vulnerabile la a fi utilizate pentru acoperirea de informații false, spălarea de bani și alte activități ale crimei organizate. Prin urmare, a propus ca, pe lângă măsurile de reglementare, să fie promovate educația financiară și formalizarea acestor afaceri ca modalități de prevenire a acestui flagel.
Alți experți, precum Ramón Guzmán, președintele Comitetului de combatere a spălării banilor al ABA, au vorbit despre utilizarea și potențialul noilor tehnologii, inclusiv Machine Learning și Blockchain, pentru a face atenuarea riscurilor mai eficientă în sectorul bancar.
Între timp, rolul și contribuția mass-media, în activitatea sa de investigare și denunțare a crimei organizate pentru spălare de bani și alte infracțiuni, au fost abordate de Gerardo Reyes, laureat al Premiului Pulitzer și actual șef al unității de investigații a rețelei Univision.
COPLAFT s-a încheiat cu succes cu peste 200 de participanți
În numele ABA și FELABAN, Rosanna Ruiz a mulțumit celor peste 200 de participanți care s-au adunat timp de două zile la Hotelul Marriott Piantini pentru această a treia ediție a COPLAFT, prima desfășurată în întregime cu prezență fizică.
Ruiz, președintele Asociației Băncilor Multiple, a declarat că evenimentul s-a încheiat cu satisfacția de a fi împărtășit o agendă transcendentă, oportună și de mare impact cu vorbitori internaționali și locali care au oferit o viziune holistică asupra prevenirii spălării banilor.
La rândul său, Lidia Ureña, manager senior de reglementare în cadrul ABA și președintă a Comitetului FELABAN pentru combaterea spălării banilor, a declarat că experiența a fost extrem de satisfăcătoare datorită interesului manifestat de diferitele sectoare care trebuie să intervină în activitatea de due diligence, prevenire și conformitate cu reglementările în materie de spălare a banilor.
El a adăugat că agenda a fost concepută pentru a oferi o imagine de ansamblu cuprinzătoare și actualizată a provocărilor cu care se confruntă sectorul și a modurilor în care acestea pot fi abordate cu succes. Prin urmare, a fost încântat să vadă în public reprezentanți ai instituțiilor financiare, ai pieței bursiere, ai societăților fiduciare, ai cooperativelor, ai agenților de schimb valutar, ai dealerilor de vehicule, ai caselor de pariuri și ai unităților de jocuri de noroc, precum și ai autorităților relevante din aceste sectoare.
Fotografie de copertă: Giorgio Trettenero, Lidia Ureña, Rosanna Ruiz și viceamiralul Ramón Gustavo Betances. (Sursă externă).
