La nivel global, spălarea banilor reprezintă între 2 și 5% din Produsul Intern Brut (PIB), conform unui atelier organizat de Asociația Băncilor Multiple din Republica Dominicană.
SANTO DOMINGO. – Spălarea banilor are consecințe economice și sociale, riscuri pentru reputația Republicii Dominicane, costuri sociale, slăbirea instituțiilor financiare și pierderi fiscale, au avertizat specialiștii din sectorul financiar care au vorbit în cadrul unui atelier pentru jurnaliști, organizat de Asociația Băncilor Multiple din Republica Dominicană (ABA).
Unul dintre prezentatori, Línder Paulino, manager de divizie al programului AML/CFT de la Banco Popular, a subliniat că, deși Republica Dominicană nu se află pe nicio listă internațională de supraveghere, Haiti se află pe lista gri a Grupului de Acțiune Financiară Internațională (GAFI), alături de alte țări precum Jamaica și Insulele Cayman. El a afirmat că această proximitate este un motiv suficient pentru ca organizațiile internaționale să fie vigilente în ceea ce privește teritoriul dominican. El a adăugat că aceasta justifică, de asemenea, eforturile continue din partea guvernului și a societății pentru a detecta și atenua această infracțiune în diferitele sale forme.
Ramón González, președintele Comitetului pentru Spălarea Banilor al ABA și director executiv la Banesco, a indicat că printre infracțiunile subvenționate prin spălarea banilor în diferitele sale forme se numără contrafacerea, traficul de droguri și traficul de persoane.
El a subliniat că printre aceste forme de infracțiune, cele mai frecvente includ complicitatea funcționarilor publici, societățile fantomă, tranzacțiile cu numerar, ascunderea beneficiarului final și „smurfing-ul”. El a explicat că acesta din urmă implică mutarea unei sume considerabile de bani prin intermediul diferiților utilizatori în sume mici, în încercarea de a evita detectarea de către sistemul financiar.
În cadrul atelierului de lucru „Rolul sistemului bancar comercial în prevenirea spălării banilor”, acesta a subliniat că toate aceste practici sunt folosite de infractori pentru a submina sistemul și creșterea economică, provocând pierderi enorme persoanelor fizice și companiilor din întreaga lume. El a menționat că spălarea banilor reprezintă între 2% și 5% din Produsul Intern Brut (PIB) la nivel global, adică aproximativ 1,6 trilioane de dolari, conform datelor de la Oficiul Națiunilor Unite pentru Droguri și Criminalitate (UNODC).
La rândul său, Michelle Cruz, vicepreședinte de conformitate la Banco BHD, a declarat că, având în vedere amenințările tot mai mari la adresa persoanelor pe care le reprezintă spălarea banilor, este imperativ să se actualizeze constant procedurile pentru a atenua și reduce această infracțiune. În acest sens, a subliniat că băncile comerciale, în calitate de entități obligate, au o structură de conformitate, implementează politici și proceduri și oferă instruire continuă a personalului pentru a identifica potențialii utilizatori suspectați de implicarea în această infracțiune.
El a indicat că, în mod similar, sectorul financiar implementează indicatori pentru măsurarea eficacității și revizuirea controalelor tuturor proceselor sale; oferă instruire bazată pe riscuri, stabilește standarde înalte de adecvare pentru angajații săi de la toate nivelurile și efectuează audituri externe pentru a examina eficacitatea programului.
În acest sens, pentru Víctor Bautista, CEO al Mediáticos, munca de investigație a jurnalistului este vitală pentru a preveni spălarea banilor, subliniind capacitatea sa de a pune întrebări din surse oficiale, grație faptului că munca jurnalistică nu numai că poate expune aceste probleme ilicite, ci și poate descuraja opinia publică cu privire la gravitatea problemei.
La atelierul de lucru „Rolul sistemului bancar multiplu în prevenirea spălării banilor”, desfășurat la Hotelul Intercontinental Real, au participat jurnaliști din presa scrisă, digitală, de televiziune și radio din întreaga țară.
