이스라엘 로페즈 지음
El Inmobiliario 특별판
이른바 세나사(SeNaSa) 사건과 관련된 형사 수사 과정에서, 행정 부패 및 자금 세탁 혐의에 대한 조사가 특히 중요하게 다뤄지고 있는 가운데, 특정 부동산 거래에 대한 분석이 핵심적인 부분을 차지하고 있습니다. 도미니카 공화국 검찰청에 따르면, 이러한 거래들은 직간접적으로 부동산, 특히 4,400만 페소 상당의 펜트하우스를 취득, 사용 또는 사용 가장하는 데 이용되었으며, 해당 펜트하우스는 불법적인 자금으로 취득되었을 가능성이 있습니다.
이러한 맥락에서, 법률적 관심은 이러한 거래에 관여한 건설 회사와 잠재적인 부동산 중개인이 수행했을 수 있는 역할에 집중되며, 특히 이러한 거래가 비정형적인 특징을 보이거나, 경제적 논리가 부족하거나, 부동산 가치와 취득자 또는 수혜자가 밝힌 재정 능력 사이에 불균형이 있는 경우 더욱 그러합니다.
의무 당사자 및 적용 가능한 규제 체계.
도미니카 공화국의 자금세탁 및 테러자금 조달 방지 제도는 주로 법률 제155-17호를 중심으로 구성되어 있으며, 이 법률은 불법 활동 으로 얻은 자산을 합법화하는 데 경제 및 금융 시스템이 이용되는 것을 방지하기 위해 고안된 포괄적인 의무, 통제 및 제재 시스템을 규정하고 있습니다 .
이 규정은 범죄 행위, 의심스러운 거래
및 실사 의무의 개념, 그리고
경제적 파급 효과가 큰 거래에 전문적으로 참여하는 사람들에게 부과되는 책임을 정의합니다.
이러한 틀 안에서 법은 부동산의 매매, 임대 또는 물권 설정 거래에 관여하는 건설 회사, 부동산 중개인, 변호사 및 공증인을 포함하는 소위 비금융 의무 주체를 규정하고 있습니다
이러한 주체들은 법적으로 규정 준수 프로그램을 시행하고,
고객과 최종 수혜자를 적절히 식별하고, 관련된 자금의 출처를 분석하고, 성격이나 상황상 비정상적이거나 합리적인 경제적 정당성이 부족한 거래를 보고해야 할 의무가 있습니다.
실사 및 정치적으로 영향력 있는 인물.
현행 규정은 예방 시스템의 핵심 요소로서 실사 원칙의 적용을 의무화하고 있습니다
. 이 원칙은 무엇보다도
고객 실사 절차를 통해 구현되는데, 여기에는 신원 확인,
신고된 경제 활동 파악, 그리고
알려진 소득과 부동산 거래 가치 간의 일치성 평가가 포함됩니다.
의뢰인이나 최종 수혜자가 정치적으로 영향력 있는 인물, 즉 관련 공직을 역임했거나 역임 중이거나, 또는 공직자와 긴밀한 관계를 유지하는 인물에 해당할 경우, 이러한 실사 과정은 더욱 강화되어야 합니다. 이러한 경우, 법은 부패 행위로 발생한 자금이 부동산 시장을 통해 유입될 위험을 줄이기 위해 더욱 엄격한 수준의 조사를 요구합니다
마찬가지로, 의무 대상 기관은 거래의 추적성을 보장하고 가능한 형사 수사를 용이하게 하기 위해 의심스러운 거래를 탐지하고 보고하는 내부 메커니즘과 법률에서 정한 기간(10년) 동안 기록 및 증빙 서류를 보존하는 정책을 갖추어야 합니다.
형사 책임
형법적 관점에서 법률 제155-17호는 자금세탁을 독립적인 범죄로 규정하고 있으며, 고의 또는 무지 하에 중대한 범죄, 특히 행정 부패로 얻은 자산을 은닉, 위장 또는 합법성으로 위장하려는 행위에 가담하는 자를 처벌 대상으로 삼고 있습니다 . 처벌 에는 징역형과 상당한 벌금이 포함되며, 상습적이거나 조직적이거나 범죄 조직 과 연계 된 경우 형벌의 수위가 높아집니다
또한 도미니카 공화국 형법에는 범죄 조직 결성, 사기, 횡령, 위조 문서 사용과 같은 관련 범죄가 포함되어 있으며, 이는 부동산 거래에 사용된 자금의 불법적인 출처를 위장하려는 행위를 조장, 은닉 또는 공모한 자에게 적용될 수 있습니다
이러한 의미에서 건설 회사나 부동산 중개업자의 행위가 단순한 과실을 넘어 자산 은닉 계획에 의식적으로 가담하거나 적극적으로 조언하거나 공모했다는 증거가 있는 경우, 그들은 가해자 또는 공범으로 형사 기소될 수 있습니다
법인의 책임 및 행정 제재
도미니카 공화국 법은 법인의 형사 및 행정적 책임을 명시적으로 인정합니다 . 따라서 건설 회사와 부동산 회사는 자금 세탁에 가담했거나 이를 묵인한 사실이 입증될 경우, 상당한 벌금형부터 면허 정지 또는 취소, 특정 활동 금지, 사업장 폐쇄, 심지어 회사 해산에 이르기까지 다양한 제재를 받을 수 있습니다.
마찬가지로, 예방, 보고 및 실사 의무를 준수하지 않을 경우
과는 별개로 행정 제재를 받을 수 있으며
, 이러한 제재는 해당 기업뿐만 아니라 그 이사, 법정 대리인 및
준법감시 담당자에게도 적용될 수 있습니다.
결론: 부동산 중개업자와 건설 회사에 미치는 법적 영향
세나사(SeNaSa) 사건 관련 조사는 부동산 부문이 자금 세탁 계획에서 수행하는 전략적 역할을 부각합니다. 도미니카 공화국 법은 관련 행위 또는 부작위를 통해 이러한 유형의 행위를 조장하는 자에게 엄중한 처벌을 규정하고 있으며 , 부동산 거래에 관여하는 전문가들에게 더욱 강화된 주의 의무와 감독 책임을 부과합니다
형사, 민사 및 행정적 책임의 판단은
에 대한 인지, 참여 또는 미준수 여부에 대한 입증
, 이러한 요소들은 관할 당국이 사안별로 평가할 것입니다
.
