산토도밍고 – 자금세탁 및 테러자금조달 방지법(법률 155-17)은 부동산 거래 한도를 100만 페소로 정하고 있습니다. 이 금액을 초과하는 거래는 금융기관에 정당성을 입증해야 합니다.
그러므로 부동산 중개인은 이 조항의 범위를 정확히 이해하여 고객에게 해당 금액을 초과하는 경우 합법적인 출처를 증명하는 자료를 제시해야 한다는 점을 경고해야 합니다. 그렇지 않을 경우 처벌받을 수 있는 사기 거래에 해당될 수 있습니다.
"부동산 사업은 일정 수준의 책임감과 예방 조치를 수반하며, 사업의 안전성을 확보하고 자신과 고객을 위험에 빠뜨리는 잘못된 관행이 조장되지 않도록 하기 위해 중개인은 이러한 사항들을 숙지해야 합니다."라고 변호사 로빈슨 쿠엘로 샨라테는 어젯밤 미국 부동산중개인협회(AEI)의 CBR-01 인증 과정 4번째 모듈에서 설명했습니다.
앞서 언급된 법률은 부동산 중개인을 국내 세무 감독 대상인 "비금융 의무 대상자"로 규정하고 있으며, 이들을 본질적으로 자금 세탁 및 테러 자금 조달 활동에 이용될 가능성이 있는 전문적, 상업적 또는 사업적 활동을 수행하는 자연인 또는 법인으로 정의합니다.
"부동산 분야에서 과거에는 사업체들이 문을 닫을 때 현금을 가방에 넣어 나르는 경우가 많았지만, 자산법이 시행된 이후로는 더 이상 그럴 수 없게 되었습니다."라고 베네치아대학교의 한 교수는 설명했다.
바로 이러한 이유로 "실사"가 매우 중요하며, 법률로 제정된 실사는 의무를 지는 주체가 고객 및 관련 당사자, 현재 및 잠재적 최종 수혜자, 그리고 그들이 수행하는 활동에 대해 충분한 정보를 확보하기 위한 일련의 절차, 정책 및 조치입니다.
신뢰하다
두 번째 부분에서는 모기지 및 신탁 시장 자문가이자 컨설턴트인 로베르토 카를로스 호르헤가 자신의 회사 FIDEMIX를 통해 도미니카 공화국의 모기지 및 신탁 시장 개발에 관한 법률 189-11을 검토했습니다.
그는 법률상 부동산 프로젝트의 주기로 토지 편입, 마케팅 또는 사전 판매, 그리고 부동산 개발 또는 건설을 예로 들었습니다.
그가 언급한 신탁의 장점 중에는 다음과 같은 것들이 있었습니다
1-일시불 10% ISR
2. 주택담보대출 비용 절감 (2%)
3- 27% 양도소득세 면제(기여금)
4. 부동산 양도 시 3% 세금 면제
5. 첫 주택 구매자를 위한 ITBIS 보너스 제도(MIVHED)
