자금세탁 전문 변호사는 담당 요원들에게 고객 실사 보고서를 작성해 달라고 요청했는데, 그 보고서를 통해 이상 징후나 불법 행위에 대한 경고를 파악할 수 있었기 때문입니다.
산토도밍고 - 부동산 중개인은 향후 발생할 수 있는 모든 상황에 대비하여 고객과의 모든 서류를 최대 10년 동안 보관해야 합니다.
국세청(DGII) 자금세탁방지과를 이끄는 전문가 로레인 듀란은 부동산 중개업자들이 이러한 증빙 서류를 제출할 것을 권고합니다. 이는 문제가 발생할 경우 규제 기관 앞에서 자신들의 주장을 뒷받침하고 책임을 면하는 데 도움이 될 것입니다.
그는 향후 DGII(두바이 총국)에서 요구할 경우 필요한 모든 서류를 확보하고 업계 규정을 준수할 수 있도록 거래 기록을 보관해야 한다고 재차 강조했습니다.
그는 부동산 중개업소 관계자들에게 자금세탁이 가장 빈번하게 발생하는 분야 중 하나인 이 부문에서 자금세탁을 예방하고 완화하는 데 도움이 되도록 경계를 늦추지 말 것을 당부했습니다.
자금세탁 전문 변호사는 담당 요원들에게 고객 실사 보고서를 작성해 달라고 요청했는데, 그 보고서를 통해 이상 징후나 불법 행위에 대한 경고를 파악할 수 있었기 때문입니다.
두란은 부동산 중개인 및 회사 협회(AEI)가 주최하고 해당 분야 대표 수백 명이 참여한 웹 세미나 "도미니카 공화국의 자금 세탁 및 테러 자금 조달"에 참석하여 자신의 견해를 밝혔습니다.
그는 투자 타당성을 입증할 수 없는 사례들을 예로 들며 경고 신호가 있다고 지적했습니다. "부동산을 매입하려는 고객이 자신과 아무런 관련이 없는 제3자 명의로 등기하려는 경우"를 예로 들었습니다.
그는 부동산 매매 거래의 법적 한도가 미화 1만 5천 달러라고 언급하며, 그 금액 미만을 지불하는 사람들은 고위험군으로 판명되더라도 조사 대상이 되지 않을 것이라고 명확히 밝혔다.
"그들이 그 금액 이상을 지불한다고 해서 반드시 조사를 받는 것은 아닙니다. 의심스러운 거래는 최대 2천 달러까지 될 수 있으며, 고객에게 자금 세탁을 암시하는 요소가 있는 한 조사가 진행될 것입니다."라고 그는 설명했다.
그녀는 부동산 중개인들이 의심스러운 사례를 식별할 수 있는 최전선 전문가 중 하나라고 재차 강조하며, "예를 들어, 구매를 원하는 고객의 프로필이나 제출한 서류가 원하는 가격과 일치하지 않는 경우처럼, 의심스러운 사례를 드러낼 수 있는 일반적인 패턴이 있기 때문"이라고 설명했다. 전문가는 또한 "고객을 직접 맞이하고 거래하는 사람들이기 때문에, 규제 당국이 책상에서 볼 수 없는 것들을 현장에서 알아챌 수 있다"고 지적했다.
AEI와 그 교육 주기
이번 세미나는 AEI(아르헨티나 부동산 협회)에서 부동산 중개인을 대상으로 진행하는 교육 프로그램의 일환으로, 협회는 국내 부동산 실무 역량 강화를 위해 중개인들에게 지속적으로 다양한 교육 과정과 연수를 제공하고 있습니다.
