이는 부동산 중개인이 자금 세탁에 이용될 수 있는 모든 유형의 거래를 완화, 제한 및 예방해야 함을 시사합니다. "부동산 중개인은 정보를 명확히 하고 거래 상대방이 누구인지 알아야 할 책임이 있습니다.".
산토도밍고 - 부동산 중개인으로서 의혹이 제기된 부동산 거래와 관련하여 검찰청의 소환을 받게 된다면, 모든 실사 절차를 준수했음을 입증하는 서류를 제시하는 것이 가장 강력한 방어 수단이 될 것입니다.
경험이 풍부한 변호사 로빈슨 쿠엘로는 부동산 중개인들에게 부동산 중개업으로 받은 수수료 내역과 고객별 거래 유형 및 관련 증빙 서류를 모두 명확하게 기록한 전체 고객 파일을 10년간 보관할 것을 권고합니다.
"부동산 중개인으로서 여러분이 해야 할 일은 서류를 검증하고 실사를 철저히 수행하는 것입니다. 의무 당사자로서 여러분은 정보를 10년 동안 보관하고, 수령한 대금에 대한 증빙 서류를 보관해야 합니다."라고 교수는 어젯밤 CBR 01 인증 과정에서 자금 세탁을 주제로 한 발표에서 설명했습니다.
이번 주에는 AEI(부동산 중개인 및 회사 협회)에서 신규 부동산 중개인을 대상으로 교육 과정이 진행되고 있습니다. 약 170명의 교육생이 참여하고 있으며, 전문가들이 부동산 업계에 대한 지식과 경험을 공유하며 수강생들을 부동산 세계로 안내하고 있습니다.
쿠엘로는 부동산 거래는 단순히 수수료를 버는 것만이 아니라, 이러한 활동을 통해 얻은 자금이 합법적인 출처에서 비롯되었음을 입증하는 것이 중요하다고 강조했습니다. "오늘날 고객과 진행하는 사업의 유형은 명확하게 정의되어야 합니다. 자금세탁 및 테러자금조달방지법(155-17)에서 정한 한도를 초과하는 은행 예금을 받으면 은행에서 연락이 올 것이고, 자금을 인출하려면 거래와 수수료 지급 간의 연관성을 입증하는 증거를 제출해야 합니다.".
저명한 전문가는 실사란 고객을 파악하고, 고객이 누구와 거래하는지, 고객의 이름, 종사하는 경제 활동, 자금의 출처를 확인하고, 자산의 출처가 합법적인지 확인하고, 금융 시스템에 대한 신용 조회를 요청하는 것을 포함한다고 설명했습니다. 이는 제공된 정보의 진실성을 검증할 수 있게 해주기 때문입니다.
이는 부동산 중개인이 자금 세탁에 이용될 수 있는 모든 유형의 거래를 완화, 제한 및 예방해야 함을 시사합니다. "부동산 중개인은 정보를 명확히 하고 거래 상대방이 누구인지 알아야 할 책임이 있습니다.".
법률 155-17의 시행으로 부동산 거래의 최소 기준 금액이 100만 페소로 낮아졌으며, "그 금액을 초과하면 의심스러운 거래"로 간주되어 부동산 판매업자가 곤경에 처할 수 있습니다.
"만약 누군가에게 물건을 팔았다면, 거래 과정에서 소득원이 불분명한 경우와 같은 단서를 발견할 수 있습니다. 자금의 출처와 진위를 입증해야 합니다. 도미니카 공화국이나 해외에 계좌가 없는 사람이라면 더욱 주의해야 합니다." 그는 검찰청이 수사 과정에서 차별하지 않는다는 점을 강조하며, 따라서 자금 수령 내역을 철저히 관리해야 한다고 역설했습니다.
그가 강조한 또 다른 점은 제3자에게 발행된 수표와 관련된 거래였는데, 이는 금융 시스템 내에서 우려를 불러일으킨다는 것입니다. "이러한 거래는 수취인과 아무런 관련이 없는 제3자의 계좌에서 이루어지는 지급입니다. 의심스러운 상황이 감지될 경우 가장 좋은 조치는 담당자가 거래를 완료하지 않는 것입니다.".
전문가는 일반 고객의 경우 모든 것이 제대로 되어 있는지 확인하기 위해 2년마다 실사 보고서를 갱신해야 하며, 임대 차량의 경우에도 동일한 예방 조치를 취해야 한다고 권고합니다.
쿠엘로는 또한 부동산 정리 문제에 대해서도 언급하며, 이의가 없는 부동산은 거래의 원활한 마무리를 보장한다고 강조했습니다.
신탁에 관한 주제는 전문가인 로베르토 카를로 호르헤가 다루었습니다.
