Σε παγκόσμιο επίπεδο, το ξέπλυμα χρήματος αντιπροσωπεύει μεταξύ 2 και 5% του Ακαθάριστου Εγχώριου Προϊόντος (ΑΕΠ), όπως αναφέρθηκε σε εργαστήριο που διοργάνωσε ο Σύνδεσμος Πολλαπλών Τραπεζών της Δομινικανής Δημοκρατίας.
ΣΑΝΤΟ ΝΤΟΜΙΝΓΚΟ. – Το ξέπλυμα χρήματος έχει οικονομικές και κοινωνικές συνέπειες, κινδύνους για τη φήμη της Δομινικανής Δημοκρατίας, κοινωνικό κόστος, αποδυνάμωση των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων και φορολογικές απώλειες, προειδοποίησαν ειδικοί του χρηματοπιστωτικού τομέα που μίλησαν κατά τη διάρκεια εργαστηρίου για δημοσιογράφους, που διοργάνωσε ο Σύνδεσμος Πολλαπλών Τραπεζών της Δομινικανής Δημοκρατίας (ABA).
Ένας από τους παρουσιαστές, ο Línder Paulino, Διευθυντής Τμήματος του Προγράμματος AML/CFT στην Banco Popular, επεσήμανε ότι ενώ η Δομινικανή Δημοκρατία δεν περιλαμβάνεται σε καμία διεθνή λίστα παρακολούθησης, η Αϊτή περιλαμβάνεται στη Γκρίζα Λίστα της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), μαζί με άλλες χώρες όπως η Τζαμάικα και τα Νησιά Κέιμαν. Δήλωσε ότι αυτή η εγγύτητα είναι αρκετός λόγος για να επαγρυπνούν οι διεθνείς οργανισμοί όσον αφορά το έδαφος της Δομινικανής Δημοκρατίας. Πρόσθεσε ότι δικαιολογεί επίσης συνεχείς προσπάθειες από την κυβέρνηση και την κοινωνία για τον εντοπισμό και τον μετριασμό αυτού του εγκλήματος στις διάφορες μορφές του.
Ο Ramón González, πρόεδρος της Επιτροπής για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες της ABA και στέλεχος της Banesco, ανέφερε ότι μεταξύ των εγκλημάτων που επιδοτούνται από τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στις διάφορες μορφές της είναι η παραχάραξη, η εμπορία ναρκωτικών και η εμπορία ανθρώπων.
Επεσήμανε ότι μεταξύ αυτών των μορφών εγκλήματος, οι πιο συνηθισμένες περιλαμβάνουν τη συνενοχή δημόσιων αξιωματούχων, τις εικονικές εταιρείες, τις συναλλαγές μετρητών, την απόκρυψη του τελικού δικαιούχου και την «απάτη». Εξήγησε ότι η τελευταία περιλαμβάνει τη μετακίνηση σημαντικού χρηματικού ποσού μέσω διαφορετικών χρηστών σε μικρά ποσά, σε μια προσπάθεια αποφυγής του εντοπισμού από το χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Στο εργαστήριο με τίτλο «Ο Ρόλος των Εμπορικών Τραπεζών στην Πρόληψη του Ξεπλύματος Χρήματος», επεσήμανε ότι όλες αυτές οι πρακτικές χρησιμοποιούνται από εγκληματίες για να υπονομεύσουν το σύστημα και την οικονομική ανάπτυξη, προκαλώντας τεράστιες απώλειες σε άτομα και επιχειρήσεις παγκοσμίως. Σημείωσε ότι το ξέπλυμα χρήματος αντιπροσωπεύει μεταξύ 2% και 5% του Ακαθάριστου Εγχώριου Προϊόντος (ΑΕΠ) παγκοσμίως, δηλαδή περίπου 1,6 τρισεκατομμύρια δολάρια, σύμφωνα με στοιχεία του Γραφείου των Ηνωμένων Εθνών για τα Ναρκωτικά και το Έγκλημα (UNODC).
Από την πλευρά της, η Michelle Cruz, Αντιπρόεδρος Συμμόρφωσης στην Banco BHD, δήλωσε ότι δεδομένων των αυξανόμενων απειλών που θέτει για τα άτομα το ξέπλυμα χρήματος, είναι επιτακτική ανάγκη να ενημερώνονται συνεχώς οι διαδικασίες για τον μετριασμό και τη μείωση αυτού του εγκλήματος. Στο πλαίσιο αυτό, τόνισε ότι οι εμπορικές τράπεζες, ως Υπόχρεες Οντότητες, διαθέτουν δομή συμμόρφωσης, εφαρμόζουν πολιτικές και διαδικασίες και παρέχουν συνεχή εκπαίδευση του προσωπικού για τον εντοπισμό πιθανών χρηστών που είναι ύποπτοι για εμπλοκή σε αυτό το έγκλημα.
Ανέφερε ότι, ομοίως, ο χρηματοπιστωτικός τομέας εφαρμόζει επίσης δείκτες για τη μέτρηση της αποτελεσματικότητας και την αναθεώρηση των ελέγχων όλων των διαδικασιών του· παρέχει εκπαίδευση βάσει κινδύνου, θεσπίζει υψηλά πρότυπα καταλληλότητας για τους υπαλλήλους του σε όλα τα επίπεδα και διενεργεί εξωτερικούς ελέγχους για την αναθεώρηση της αποτελεσματικότητας του προγράμματος.
Υπό αυτή την έννοια, για τον Βίκτορ Μπαουτίστα, Διευθύνοντα Σύμβουλο της Mediaticos, το ερευνητικό έργο του δημοσιογράφου είναι ζωτικής σημασίας για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος, επισημαίνοντας την ικανότητά του να θέτει ερωτήσεις από επίσημες πηγές, χάρη στο γεγονός ότι το δημοσιογραφικό έργο μπορεί όχι μόνο να αποκαλύψει αυτά τα παράνομα ζητήματα, αλλά και να αποτρέψει την κοινή γνώμη από τη σοβαρότητα του προβλήματος.
Στο εργαστήριο με τίτλο «Ο ρόλος των πολλαπλών τραπεζικών συναλλαγών στην πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος», που πραγματοποιήθηκε στο ξενοδοχείο Intercontinental Real, συμμετείχαν δημοσιογράφοι από έντυπα, ψηφιακά, τηλεοπτικά και ραδιοφωνικά μέσα ενημέρωσης από όλη τη χώρα.
