SANTO DOMINGO- Die Bankenaufsicht (SB) forderte die Einleger der intervenierten Banco Múltiple de las Américas (Bancamérica) auf, die mit ihren Produkten verbundenen Informationen online oder durch einen Besuch in einer der Filialen des Finanzinstituts zwischen neun Uhr morgens und vier Uhr nachmittags zu überprüfen.
„Die Validierung ist eine Maßnahme, die Teil des aufsichtsrechtlichen Sicherheitsprotokolls ist, um zu überprüfen, ob die natürlichen oder juristischen Personen, die Gelder beanspruchen, tatsächlich die Inhaber dieser Gelder sind“, erklärt die SB in der auf ihrer Website veröffentlichten Mitteilung.
Die Plattform ermöglicht es Ihnen, den gesamten Prozess online abzuwickeln. Interessierte Parteien benötigen hierfür gescannte Kopien der folgenden Dokumente:
- Ausweis oder Reisepass, der mit Ihren Konten verknüpft ist
- Die den Einlagen entsprechenden Dokumente (Zertifikate, Sparbücher, Debitkarten usw.).
- Juristische Personen müssen über ein Unternehmens- oder institutionelles Dokument verfügen, das die Zuordnung der bestätigenden Person zum Einleger ermöglicht (Handelsregister, Protokoll der Hauptversammlung oder des Verwaltungsrats, beglaubigte Vertretungsvollmacht usw.)
Die Bank bekräftigt, dass sie die Auflösung der Bancamérica geordnet und im Einklang mit dem Währungs- und Finanzgesetz durchführt und dass sie intensiv daran arbeitet, den Kunden den Zugriff auf ihre Ersparnisse so schnell wie möglich und im Einklang mit den geltenden Vorschriften wiederherzustellen.
Auflösungsprozess
Die Bankenaufsicht (SB) griff am vergangenen Mittwochmorgen bei der Banco Múltiple Las Américas (Bancamérica) ein, da diese den 2019 mit dem Finanzinstitut vereinbarten Sanierungsplan angeblich nicht eingehalten und eine niedrige Solvabilitätsquote aufgewiesen hatte. Das Finanzinstitut hatte seit 2015 Verluste in Höhe von rund 711 Millionen RD$ angehäuft. Den letzten Gewinn von 14,2 Millionen RD$ hatte es 2014 ausgewiesen. Laut dem zuständigen Rechnungsprüfer verzeichnete das Institut im Jahr 2020 einen Verlust von 162,9 Millionen RD$ und im Jahr 2019 weitere 201,7 Millionen RD$.
Artikel 46, Abschnitt E des Währungs- und Finanzgesetzes 183-02 schreibt eine Solvabilitätsquote von mindestens 10 % vor. Laut Gesetz gelten mehrere Banken und Kreditinstitute, die diese Solvabilitätsquote nicht erreichen, als aufsichtsrechtlich insolvent. Der Vorsitzende des Verwaltungsrats der Bancamérica ist Víctor Vargas Irausquín, gegen den in mehreren Ländern Gerichtsverfahren laufen und der den panamaischen wegen mutmaßlichen Betrugs.
Bancámerica betreibt neun Filialen in der Dominikanischen Republik, darunter ihren Hauptsitz an der Ecke der Straßen Francisco Prats Ramírez und Padre Emiliano im Stadtteil Evaristo Morales von Santo Domingo. Sie unterhält außerdem Büros in Barahona, Vicente Noble und Neiba im Süden des Landes sowie eine kürzlich eröffnete Filiale in Punta Cana.
