圣多明各—— 在金融中介机构中，如果没有专门的技术系统来预防洗钱和恐怖主义融资（ML/TF），实际上是不可能做到的，这不仅是因为正规体系的监管要求，也是因为在当前环境下，该行业的运作速度要求很高。
这是多米尼加共和国多家银行协会 (ABA) 反洗钱委员会 (COPLA) 副主席拉蒙·古斯曼 (Ramón Guzmán) 的观点，他在解释银行业正在实施的创新（包括人工智能）以有效应对这些挑战时表达了这一观点。.
报告强调，有效打击洗钱和恐怖主义融资的关键在于金融中介机构识别可疑交易的能力。报告解释说，一旦识别并可能核实这些交易，即可实施法律和行业法规规定的风险缓解措施，并识别这些模式中的新类型。.
古兹曼在 ABA 博客上发表的一篇文章中断言，技术已成为有效预防洗钱和恐怖主义融资的重要盟友。.
拉蒙·古兹曼。 （外部来源）。.
他指出：“尤其是在我们所处的时代，银行业务流程的数字化和高度互联互通使得客户资金可以在几秒钟内到达任何司法管辖区，并以实物形式（现金）或通过电子方式使用。”.
反洗钱专家解释说，技术在帮助新客户入职和识别异常交易或交易模式方面提供了“宝贵的”帮助，这些异常交易或交易模式涉及金额、司法管辖区、使用的产品、交易对手等变量，而这些变量超出了人类手动及时分析的能力范围。.
在反洗钱/反恐融资中应用人工智能和其他创新技术。
COPLA 副总裁 Ramón Guzmán 指出，技术的使用通过监督式机器学习算法促进了警报分析，其中人工智能（由人类训练）告诉合规团队应该关注哪些警报，以便更有效地进行风险管理。.
它明确指出，经过审查，这些警报可以确认交易是否可疑，或者相反，可以将其认定为用户个人资料中具有正当理由的异常交易。.
同样，报告指出，技术可以设计和监控反洗钱/反恐融资风险指标，以便决策者能够战略性地评估风险敞口，并提出适当的控制和缓解措施。.
古兹曼同时也是圣克鲁斯银行的合规副总裁，他指出，出于这些原因，多米尼加共和国的银行业每年都会积极主动地投入大量财力和人力资源，用于购置、更新和运营其支持预防洗钱和恐怖主义融资的平台。.
