圣多明各—— 为纪念10月29日“全国反洗钱日”，我们列出了每位房地产经纪人都应该了解的关于2017年6月1日生效的第155-17号法律（反洗钱和反恐怖主义融资法）的七个要点。了解这项法律的适用范围将有助于您为客户提供更好的建议，并加强房地产销售业务中打击非法活动的预防措施。
1-什么是洗钱？
这是自然人或法人以及犯罪组织试图使源自本法所指前述犯罪的非法货物或资产具有合法性的过程；
2-什么情况下交易才算可疑？
这些是复杂、不寻常且重要的交易，无论是否实际发生；以及所有不寻常或不重要但周期性的交易模式，这些交易没有明显的经济或法律依据，或者会引起人们对洗钱、犯罪或资助恐怖主义的怀疑。.
3-什么是义务方？（此类别包括房地产经纪人）)
义务主体是指根据本法有义务遵守旨在预防、发现、评估和减轻洗钱和恐怖主义融资风险以及其他防止大规模杀伤性武器扩散融资措施的义务的自然人或法人。.
4-什么是非金融义务实体？
非金融义务主体是指从事其他专业、商业或业务活动的自然人或法人，这些活动本身就容易被用于洗钱和恐怖主义融资活动。这些主体包括但不限于： 房地产经纪人（ 当他们代表客户进行房地产买卖交易时）和建筑公司。
5-对于非金融义务实体，预计会有哪些处罚？
第75条规定了下列行政处罚措施：
a) 对于非常严重的违规行为：罚款 200 万 1 多米尼加比索（RD$2,000,001.00）至 400 万多米尼加比索（RD$4,000,000.00）；
b) 对于严重违规行为：罚款 100 万多米尼加比索（1,000,001.00 多米尼加比索）至 200 万多米尼加比索（2,000,000.00 多米尼加比索）；c) 对于轻微违规行为：罚款 30 万多米尼加比索（300,000.00 多米尼加比索）至 100 万多米尼加比索（1,000,000.00 多米尼加比索）。.
6-¿法律允许用现金购买房屋的最高金额是多少？
法律明确规定，购房者现金支付金额不得超过100万多米尼加比索，剩余款项必须通过金融系统支付。.
7-应该向哪里举报疑似洗钱活动？
发现可疑活动的个人和部门应向金融分析部门（UAF）报告，该部门是负责收集和分析与洗钱、恐怖主义融资和大规模杀伤性武器扩散融资等犯罪活动相关的金融信息的国家中心，并负责将分析结果传达给该国的调查和镇压部门。.
