Од Израела Лопеза
Специјално за El Inmobiliario
У оквиру кривичних истрага везаних за такозвани случај СеНаСа, у којем се истражују наводна дела административне корупције и прања новца, анализа одређених операција са некретнинама постала је посебно релевантна. Ове операције би, директно или индиректно, служиле за стицање, уживање или симулацију коришћења некретнина, посебно пентхауса вредног 44 милиона пезоса, вероватно стеченог ресурсима незаконитог порекла, према подацима Канцеларије јавног тужиоца Доминиканске Републике.
У овом контексту, правна пажња се фокусира на улогу коју су грађевинске компаније и потенцијални агенти за некретнине укључени у ове трансакције могли имати, посебно када ове трансакције показују атипичне карактеристике, недостатак економске логике или несразмеру између вредности имовине и декларисаног финансијског капацитета стицаоца или корисника.
Обвезници и применљиви регулаторни оквир.
Доминикански режим за спречавање прања новца и финансирања
тероризма структуриран је, првенствено, око Закона бр. 155-17, који успоставља
свеобухватни систем обавеза, контрола и санкција осмишљених да спрече
коришћење економског и финансијског система за легитимизацију имовине стечене из
незаконитих активности.
Ова уредба дефинише предикатна кривична дела, концепте сумњивих операција
и дужне пажње, као и одговорности оних који
професионално учествују у трансакцијама са великим економским утицајем.
У овом оквиру, закон укључује фигуру такозваних нефинансијских
обавезних субјеката, међу којима су грађевинске компаније,
агенти за некретнине, адвокати и нотари, када се мешају у операције куповине,
продаје, закупа или успостављања стварних права на непокретностима.
Ови актери су законски обавезни да спроводе програме усаглашености,
правилно идентификују своје клијенте и крајње кориснике, анализирају порекло укључених средстава и пријављују оне трансакције које су, по својој природи или околностима, необичне или немају разумно економско оправдање.
Дужна пажња и политички експониране особе.
Важећи прописи налажу примену принципа дужне пажње као темеља
превентивног система. Овај принцип се спроводи, пре свега, кроз
поступке дужне пажње клијента, који укључују проверу идентитета,
разумевање пријављене економске активности и процену усклађености између
познатих прихода и вредности трансакције некретнинама.
Ова дужна пажња мора бити ојачана када клијент или крајњи корисник испуњава услове за
политички експонирану особу, односно када обавља или је обављао
релевантну јавну функцију или одржава блиске везе са онима који је обављају. У овим случајевима, закон
захтева виши ниво контроле, усмерен на смањење ризика од
усмеравања средстава добијених корупцијом кроз тржиште некретнина.
Исто тако, обавезни субјекти морају имати интерне механизме за откривање и
пријављивање сумњивих трансакција, као и политике за чување евиденције и
пратеће документације за периоде утврђене законом (10 година), како би се
гарантовала следљивост трансакција и олакшале евентуалне кривичне истраге.
Кривична одговорност
Са становишта кривичног права, Закон бр. 155-17 дефинише прање новца као самостално кривично дело и кажњава сваку особу која, свесно или намерно из незнања, учествује у радњама које имају за циљ да прикрију, прикрију или дају привид законитости имовини стеченој тешким кривичним делима, укључујући административну корупцију. Предвиђене казне укључују затворске казне и значајне новчане казне, чија се тежина повећава када се потврди уобичајено, организовано или повезано са криминалним структурама
Поред тога, Кривични закон Доминиканске Републике обухвата
сродна кривична дела, као што су криминално удруживање, превара, проневера и коришћење
лажних докумената, која се могу оптужити против оних који олакшавају, прикривају или сарађују
у спровођењу операција намењених прикривању незаконитог порекла средстава
коришћених у трансакцијама са некретнинама.
У том смислу, када понашање грађевинске компаније или агента за некретнине
превазилази пуку немарност и постоје докази о свесном учешћу, активном саветовању или
сарадњи у шемама прикривања имовине, они могу бити
кривично гоњени као починиоци или саучесници.
Одговорност правних лица и административне санкције
Доминикански закон изричито признаје кривичну и административну одговорност
правних лица. Сходно томе, грађевинске компаније и
агенције за некретнине могу бити подложне санкцијама које се крећу од значајних новчаних казни до
суспензије или поништавања лиценци, забране обављања одређених активности,
затварања објеката, па чак и распуштања компаније, када
се докаже њихово учешће или толерисање понашања које представља прање новца.
Слично томе, непоштовање
обавеза превенције, извештавања и дужне пажње може резултирати административним санкцијама независним од
кривичне одговорности, усмереним и против ентитета и против његових директора, правних заступника и
службеника за усклађеност.
Закључак: Правни утицај на агенте за некретнине и грађевинске компаније
Истраге везане за случај СеНаСа истичу стратешку улогу коју
сектор некретнина игра у шемама прања новца.
Доминикански закон прописује строге последице за оне који, кроз
релевантне радње или пропусте, олакшавају ову врсту понашања, намећући појачану дужност
пажње и надзора професионалцима који су укључени у трансакције са некретнинама.
Утврђивање одговорности, како кривичне, тако и грађанске и управне, зависиће од
акредитације знања, учешћа или непоштовања
обавеза законске превенције, елемената које ће надлежни органи процењивати од случаја до случаја
.
