산토도밍고 - 노바스코 부동산이 연루된 것으로 추정되는 부동산 사기 사건과 관련하여 검찰이 강제 조치를 요청한 파일에는 은행 거래에 사용된 계좌의 명의로 여러 부동산 중개인과 부동산 회사의 이름이 기재되어 있다.
초보 부동산 중개인부터 앞서 언급된 프로젝트의 유닛을 판매한 베테랑 중개인, 그리고 현재 부동산 시장 가격과 해당 개발 사업에서 책정한 가격이 일치하지 않는다는 것을 알면서도 터무니없이 낮은 가격에 제시된 아파트 가격을 이용해 투자한 사람들까지 다양합니다.
실사를 제대로 수행하지 않은 판매자들의 약점은 최근 사례와 같이 명백하게 드러납니다. 이 사건에서는 피고인들이 120명이 넘는 구매자로부터 1만 8천 달러 이상을 부당하게 취득한 혐의를 받고 있습니다. 검찰은 이 사건과 관련하여 3명의 공범을 체포했으며, 나머지 한 명은 아직 도주 중입니다.
El Inmobiliario 부동산 매매 시 기만적인 상황에 빠지지 않도록 부동산 중개인이 고려해야 할 사항에 대해 베테랑 부동산 자문가이자 부동산법 전문가인 레이나 에체니케에게 자문을 구했습니다.
레이나 에체니케. (외부 자료).
에체니케 그룹의 CEO는 도미니카 공화국 법, 특히 부동산 거래의 세 가지 핵심 법률인 도미니카 민법, 부동산 등기법 108-05호, 소비자 보호법 358-05호에 대한 지식을 바탕으로 다음과 같은 절차를 공유했습니다
다음 방법을 통해 부동산의 소유권 및 법적 지위를 확인하십시오
- 해당 부동산에 법적 문제가 없음을 확인하기 위한 법적 지위 증명서
- 소유권 증명서 또는 갱신된 확인서
- 주택담보대출이 있다면, 그 상태를 확인하세요
- 기혼 소유주의 경우, 양 배우자의 동의를 확인하십시오
판매자 실사 작업을 수행하십시오:
- 유효한 신분증
- 법인의 경우, 법인 설립 서류, 위임장, 회의록 및 자산에 대한 세금 납부 증명서를 확인하십시오
- 자금세탁방지법 155-17에 따라 KYC(고객확인) 양식을 작성하십시오(판매자의 경우 공급업체확인 양식)
부동산 현장 실사:
- 부동산의 실제 상태를 확인하십시오
- 문서와 일치하는지 확인하십시오
- 토지의 경우, 경험이 풍부한 측량사에게 측량을 의뢰하는 것이 좋습니다
시세보다 낮은 가격으로 부동산을 매매하는 것에 대해 그는 이러한 행위가 여러 가지 법적 위험을 수반할 수 있다고 말했다
- 고의적인 기만 행위가 있다면 사기죄에 해당할 수 있습니다
- 통제를 회피하는 데 사용될 경우 자금세탁방지법 155-17호를 위반할 수 있습니다
- 이는 민법 제1382조에 따라 손해배상 책임을 발생시킨다
- 이는 소비자 보호에 관한 법률 358-05에 따라 불공정 행위에 해당할 수 있습니다
부동산 중개인이 기만적인 프로젝트에 연루될 경우 법적 책임을 물을 수 있다는 점에 대해 그는 다음과 같이 주장했다
- 주의의무를 다하지 않았음이 입증될 경우 발생하는 손해에 대한 민사 책임(민법 제1382조)
- 사기 공모 사실이 입증될 경우 형사 책임이 부과됩니다
- 법률 155-17 위반에 대한 행정 제재
- 평판 손실
- 법률 358-05에 따른 증권 반환에 대한 공동 책임
새로운 감염 사례를 예방하기 위해 전문가는 다음과 같이 권고합니다
- 철저한 실사 절차를 시행하십시오:
- 법률 문서에 대한 철저한 검증
- 부동산에 대한 전문가 감정 평가
- 벤더/개발자 신원 조사
- 모든 거래 내역을 기록하십시오:
- 완전한 기록을 유지하십시오
- 상세한 서면 계약서를 사용하십시오
- 모든 의사소통에 대한 증거를 보관하십시오
- 지속적인 교육:
- 부동산 규정 업데이트
- 사기 탐지 교육
- 자금세탁 방지법에 대한 지식
- 명확한 정책을 수립하십시오:
- 표준화된 검증 절차
- 시장 상황에 따른 최저 가격 제한
- 의심스러운 거래 신고 프로토콜
에체니케는 "이러한 권고 사항은 도미니카 공화국의 법률 체계, 특히 부동산 등록에 관한 법률 108-05, 민법, 자금 세탁 방지에 관한 법률 155-17, 그리고 소비자 보호에 관한 법률 358-05에 근거합니다."라고 결론지었습니다.
