도미니카 공화국 복수은행 협회가 주최한 워크숍에 따르면, 전 세계적으로 자금세탁은 국내총생산(GDP)의 2~5%를 차지합니다.
산토도밍고 – 도미니카공화국 주요은행협회(ABA)가 주최한 기자 워크숍에서 금융 전문가들은 자금세탁이 경제적, 사회적 결과를 초래하고, 도미니카공화국의 명성에 해를 끼치며, 사회적 비용을 발생시키고, 금융기관을 약화시키고, 세금 손실을 야기한다고 경고했습니다.
발표자 중 한 명인 방코 포풀라르의 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 프로그램 부서장 린더 파울리노는 도미니카 공화국은 어떤 국제 감시 대상 목록에도 올라 있지 않지만, 아이티는 자메이카, 케이맨 제도 등과 함께 자금세탁방지기구(FATF)의 회색 목록에 올라 있다고 지적했습니다. 그는 이러한 지리적 근접성만으로도 국제기구들이 도미니카 공화국 영토에 대해 경계를 늦추지 않아야 할 충분한 이유가 된다고 강조했습니다. 또한, 이는 정부와 사회가 다양한 형태의 자금세탁 범죄를 탐지하고 예방하기 위한 지속적인 노력을 기울여야 할 필요성을 제기한다고 덧붙였습니다.
미국변호사협회(ABA) 자금세탁방지위원회 위원장이자 바네스코(Banesco) 임원인 라몬 곤살레스는 다양한 형태의 자금세탁으로 자금을 조달받는 범죄에는 위조, 마약 밀매, 인신매매 등이 있다고 지적했습니다.
그는 이러한 범죄 유형 중 가장 흔한 것으로 공무원의 공모, 유령 회사, 현금 거래, 최종 수혜자 은폐, 그리고 '스머핑'을 꼽았습니다. 스머핑이란 금융 시스템의 적발을 피하기 위해 상당한 금액을 여러 사람에게 소액으로 나누어 이체하는 행위를 말합니다.
"자금세탁 방지에 있어 상업 은행의 역할" 워크숍에서 그는 이러한 모든 행위들이 범죄자들이 시스템과 경제 성장을 저해하고 전 세계 개인과 기업에 막대한 손실을 초래하는 데 이용된다고 지적했습니다. 그는 유엔 마약범죄사무국(UNODC) 자료에 따르면 자금세탁이 전 세계 국내총생산(GDP)의 2~5%, 즉 약 1조 6천억 달러에 달한다고 언급했습니다.
방코 BHD의 준법감시 부사장인 미셸 크루즈는 자금세탁으로 인한 개인에 대한 위협이 증가하고 있는 상황에서 이러한 범죄를 예방하고 줄이기 위해 절차를 지속적으로 업데이트하는 것이 필수적이라고 밝혔습니다. 그녀는 상업은행이 의무기관으로서 준법감시 체계를 갖추고 정책 및 절차를 시행하며, 자금세탁 혐의가 있는 잠재적 이용자를 식별하기 위한 직원 교육을 지속적으로 제공해야 한다고 강조했습니다.
그는 금융 부문 역시 마찬가지로 모든 프로세스의 효과성을 측정하고 통제를 검토하기 위한 지표를 시행하고, 위험 기반 교육을 제공하며, 모든 직급의 직원들에게 높은 적합성 기준을 설정하고, 프로그램의 효과성을 검토하기 위해 외부 감사를 실시한다고 밝혔습니다.
그런 의미에서 미디어티코스의 CEO인 빅토르 바우티스타는 자금 세탁 방지를 위해 언론인의 탐사 보도가 매우 중요하다고 강조하며, 언론이 공식적인 출처를 통해 질문할 수 있는 능력을 지적했습니다. 언론 활동은 이러한 불법적인 문제들을 폭로할 뿐만 아니라 문제의 심각성에 대한 대중의 인식을 바꾸는 데에도 기여할 수 있다는 것입니다.
인터컨티넨탈 레알 호텔에서 열린 "자금세탁 방지에 있어 다중 은행 거래의 역할" 워크숍에는 전국 각지의 인쇄, 디지털, 텔레비전 및 라디오 매체 기자들이 참석했습니다.
