सैंटो डोमिंगो – 29 अक्टूबर को “राष्ट्रीय मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी दिवस” के उपलक्ष्य में, हम कानून 155-17 के बारे में सात ऐसी बातें प्रस्तुत कर रहे हैं जो प्रत्येक रियल एस्टेट एजेंट को जाननी चाहिए। यह कानून मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के विरुद्ध है और 1 जून, 2017 से प्रभावी हुआ है। इस कानून के दायरे को समझने से आपको अपने ग्राहकों को बेहतर सलाह देने और अपने रियल एस्टेट बिक्री कार्यों में अवैध गतिविधियों के विरुद्ध निवारक नीतियों को मजबूत करने में मदद मिलेगी।
1-मनी लॉन्ड्रिंग क्या है?
यह वह प्रक्रिया है जिसके द्वारा प्राकृतिक या कानूनी व्यक्ति और आपराधिक संगठन इस कानून में उल्लिखित पूर्वोक्त अपराधों से प्राप्त अवैध वस्तुओं या संपत्तियों को वैध रूप देने का प्रयास करते हैं;
2-कोई लेन-देन कब संदिग्ध माना जाता है?
ये जटिल, असामान्य और महत्वपूर्ण लेन-देन हैं, चाहे वे किए गए हों या नहीं, साथ ही असामान्य या गैर-महत्वपूर्ण लेकिन आवधिक लेन-देन के सभी पैटर्न भी शामिल हैं जिनका कोई स्पष्ट आर्थिक या कानूनी आधार नहीं है, या जो मनी लॉन्ड्रिंग, किसी अपराध या आतंकवाद के वित्तपोषण में शामिल होने का संदेह पैदा करते हैं।.
3-बाध्य पक्ष किसे कहते हैं? (इस श्रेणी में रियल एस्टेट एजेंट भी शामिल हैं))
बाध्य विषय से तात्पर्य उस प्राकृतिक या कानूनी व्यक्ति से है, जो इस कानून के आधार पर धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण के जोखिम को रोकने, पता लगाने, मूल्यांकन करने और कम करने के उद्देश्य से दायित्वों का पालन करने और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण की रोकथाम के लिए अन्य उपायों का पालन करने के लिए बाध्य है।.
4-गैर-वित्तीय रूप से बाध्य संस्थाएँ क्या हैं?
गैर-वित्तीय रूप से बाध्य संस्थाएँ वे प्राकृतिक या कानूनी व्यक्ति हैं जो अन्य पेशेवर, वाणिज्यिक या व्यावसायिक गतिविधियाँ करते हैं, जो अपनी प्रकृति के अनुसार, धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण गतिविधियों में उपयोग होने की संभावना रखती हैं। इनमें अन्य बातों के अलावा, अचल संपत्ति एजेंट , जब वे अपने ग्राहकों के लिए अचल संपत्ति की खरीद और बिक्री से संबंधित लेनदेन में शामिल होते हैं, और निर्माण कंपनियाँ भी शामिल हैं।
5-गैर-वित्तीय रूप से बाध्य संस्था के लिए क्या दंड निर्धारित किए गए हैं?
अनुच्छेद 75 में निम्नलिखित प्रशासनिक दंडों का प्रावधान है:
क) अत्यंत गंभीर उल्लंघनों के लिए: दो मिलियन एक डोमिनिकन पेसो (2,000,001.00 आरडी$) से लेकर चार मिलियन डोमिनिकन पेसो (4,000,000.00 आरडी$) तक का जुर्माना;
ख) गंभीर उल्लंघनों के लिए: एक मिलियन डोमिनिकन पेसो (1,000,001.00 आरडी$) से लेकर दो मिलियन डोमिनिकन पेसो (2,000,000.00 आरडी$) तक का जुर्माना; ग) मामूली उल्लंघनों के लिए: तीन लाख डोमिनिकन पेसो (300,000.00 आरडी$) से लेकर एक मिलियन डोमिनिकन पेसो (1,000,000.00 आरडी$) तक का जुर्माना।.
6-¿कानून के अनुसार घर खरीदने के लिए नकद भुगतान की अधिकतम सीमा कितनी है?
कानून में स्पष्ट रूप से कहा गया है कि यदि कोई व्यक्ति घर खरीदना चाहता है, तो वह 10 लाख रैंड डॉलर से अधिक नकद भुगतान नहीं कर सकता। शेष राशि का भुगतान वित्तीय प्रणाली के माध्यम से किया जाना चाहिए।.
7-संदिग्ध धन शोधन की रिपोर्ट कहां करें?
संदिग्ध गतिविधियों की पहचान करने वाले व्यक्तियों और क्षेत्रों को इसकी सूचना वित्तीय विश्लेषण इकाई (यूएएफ) को देनी चाहिए, जो धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण से संबंधित अपराधों के लिए वित्तीय जानकारी के संग्रह और विश्लेषण का राष्ट्रीय केंद्र है, साथ ही उस विश्लेषण के परिणामों को देश के जांच और दमनकारी अधिकारियों तक पहुंचाने का भी काम करती है।.
