सैंटो डोमिंगो- बैंकों के अधीक्षक (एसबी) ने हस्तक्षेपित बैंको मल्टीपल डे लास अमेरिका (बैंकमेरिका) के जमाकर्ताओं से सुबह नौ बजे से शाम चार बजे के बीच ऑनलाइन या वित्तीय संस्था की किसी एक शाखा में जाकर अपने उत्पादों से संबंधित जानकारी को सत्यापित करने का आह्वान किया है।
"मान्यकरण एक ऐसी कार्रवाई है जो नियामक सुरक्षा प्रोटोकॉल का हिस्सा है, जिसका उद्देश्य यह सत्यापित करना है कि धन का दावा करने वाले प्राकृतिक या कानूनी व्यक्ति वास्तव में उक्त धन के धारक हैं," एसबी ने अपनी वेबसाइट पर पोस्ट की गई घोषणा में कहा है।.
यह प्लेटफॉर्म आपको पूरी प्रक्रिया ऑनलाइन पूरी करने की सुविधा देता है, जिसके लिए इच्छुक पक्षों को निम्नलिखित दस्तावेजों की स्कैन की हुई प्रतियां प्रस्तुत करनी होंगी:
- आपके खातों से जुड़ा पहचान पत्र या पासपोर्ट
- जमा राशि से संबंधित दस्तावेज (प्रमाणपत्र, पासबुक, डेबिट कार्ड आदि)।.
- कानूनी संस्थाओं के पास कोई कॉर्पोरेट या संस्थागत दस्तावेज होना चाहिए जो सत्यापन करने वाले व्यक्ति को जमाकर्ता से जोड़ने की अनुमति देता हो (वाणिज्यिक रजिस्ट्री, सभा या निदेशक मंडल की कार्यवाही का विवरण, मुहरबंद प्रतिनिधित्व का अधिकार पत्र, आदि)।
संस्था इस बात को दोहराती है कि वह मौद्रिक और वित्तीय कानून के अनुसार बैंकामेरिका का व्यवस्थित विघटन कर रही है और वर्तमान नियमों के अनुसार ग्राहकों को उनकी बचत तक जल्द से जल्द पहुंच बहाल करने के लिए गहनता से काम कर रही है।.
विघटन प्रक्रिया
बैंकों के अधीक्षक (एसबी) ने पिछले बुधवार की सुबह बैंको मल्टीपल लास अमेरिका (बैंकमेरिका) में हस्तक्षेप किया, क्योंकि उस पर 2019 में वित्तीय संस्थान के साथ हुए नियमितीकरण योजना का कथित रूप से पालन न करने और कम सॉल्वेंसी अनुपात का आरोप था। यह वित्तीय संस्थान 2015 से लगभग 711 मिलियन आरडी डॉलर का घाटा उठा रहा था। इसने आखिरी बार 2014 में 14.2 मिलियन आरडी डॉलर का लाभ दर्ज किया था। इसके लेखा आयुक्त के अनुसार, संस्थान को 2020 में 162.9 मिलियन आरडी डॉलर और 2019 में 201.7 मिलियन आरडी डॉलर का घाटा हुआ।.
मौद्रिक एवं वित्तीय कानून 183-02 के अनुच्छेद 46, खंड E के अनुसार, कम से कम 10% का दिवालियापन अनुपात अनिवार्य है। कानून में यह प्रावधान है कि जो बैंक और ऋण संस्थान इस दिवालियापन अनुपात को पूरा नहीं करते, उन्हें नियामक रूप से दिवालिया माना जाएगा। बैंकामेरिका के निदेशक मंडल के अध्यक्ष विक्टर वर्गास इराउस्क्विन हैं, जिनके खिलाफ कई देशों में कानूनी कार्यवाही चल रही है और पनामा के उन पर धोखाधड़ी का।
डोमिनिकन गणराज्य में बैंकामेरिका की नौ शाखाएँ हैं, जिनमें सैंटो डोमिंगो के एवरेस्टो मोरालेस इलाके में फ्रांसिस्को प्रैट्स रामिरेज़ और पाद्रे एमिलियानो सड़कों के कोने पर स्थित इसका मुख्यालय भी शामिल है। इसके अलावा, दक्षिणी क्षेत्र में बाराहोना, विसेंट नोबल और नीबा में भी इसके कार्यालय हैं, साथ ही पुंटा काना में हाल ही में एक शाखा खोली गई है।.
