圣多明各—— 在检察官办公室针对诺瓦斯科房地产公司涉嫌进行的房地产欺诈行为而要求采取强制措施的文件中，列出了许多房地产经纪人和机构的名称，银行交易就是从这些机构的账户进行的。
从新手到经验丰富的房地产经纪人，他们都在上述项目中出售过单元房，还有一些人利用公寓价格“便宜”的诱惑进行投资，即使他们明知当前的房地产市场价格与这些开发项目设定的价格并不相符。.
在最近这起案件中，卖方未能尽到尽职调查的弊端暴露无遗。该案涉及被告涉嫌从120多名买家处收取超过1.8万美元的款项。检察官办公室已逮捕三名涉嫌同谋，第四名嫌疑人仍在逃。.
El Inmobiliario 咨询了资深房地产顾问兼房地产法律专家雷纳·埃切尼克，了解房地产经纪人在出售房产时应考虑哪些步骤，以避免陷入欺骗性的情况。.
雷纳·埃切尼克。（外部来源）.
根据她对多米尼加法律，特别是房地产交易的三大法律支柱——《多米尼加民法典》、《房地产登记法》第 108-05 号和《消费者保护法》第 358-05 号——的了解，Echenique 集团的首席执行官分享了以下协议：
请通过以下方式核实房产的所有权和法律地位：
- 出具房产法律地位证明，确认其不存在任何法律障碍
- 产权证书或更新后的确认函
- 如果您有房贷，请查询房贷状态。
- 如果业主是已婚夫妇，则需确认夫妻双方的同意。
对卖方进行尽职调查：
- 有效身份证明文件
- 如果是法人实体，则需核实公司文件、授权委托书、会议记录以及资产税款缴纳证明。
- 根据第 155-17 号反洗钱法填写 KYC（了解你的客户）表格（卖方填写“了解你的供应商”表格）。
实地考察房产：
- 核实房产的实际状况
- 请核实其是否与文档相符。
- 如果是土地测量，最好请有经验的测量员进行测量。
关于以低于市场价格出售房地产的问题，他表示，这种做法可能涉及若干法律风险：
- 如果存在故意欺骗，则可能构成欺诈。
- 如果用于规避监管，则可能违反第155-17号反洗钱法。
- 根据《民法典》第1382条，这将产生损害赔偿的民事责任。
- 这可能构成《消费者保护法》第358-05号规定的不公平做法
关于房地产经纪人在欺诈项目中的法律后果，他认为经纪人可能面临以下指控：
- 如果证明未尽到应有的注意义务，则需承担损害赔偿的民事责任（《民法典》第1382条）。
- 如果证实参与欺诈行为，则需承担刑事责任。
- 对违反第155-17号法律的行政处罚
- 声誉损失
- 根据第358-05号法律，证券返还中的共同责任
为预防新病例，专家建议：
- 实施严格的尽职调查流程：
- 对法律文件进行全面核查
- 房产专业估价
- 供应商/开发商背景调查
- 记录所有交易：
- 保持完整记录
- 使用详细的书面合同
- 保留所有通信记录。
- 持续培训：
- 房地产法规最新动态
- 欺诈检测培训
- 了解反洗钱法律
- 制定明确的政策：
- 标准化验证程序
- 根据市场规定设定的最低价格限制
- 可疑交易报告流程
“这些建议是基于多米尼加的法律框架，特别是关于房地产登记的第 108-05 号法律、民法典、反洗钱的第 155-17 号法律和关于消费者保护的第 358-05 号法律，”埃切尼克总结道。.
