SANTO DOMINGO - Aan het einde van het eerste kwartaal van dit jaar bedroegen de bruto activa van de banken in de Dominicaanse Republiek RD$ 3,52 biljoen, een bedrag dat een stijging van 10,7% betekende ten opzichte van dezelfde periode in 2024, zo meldt de Vereniging van Banken in de Dominicaanse Republiek (ABA).
De ABA benadrukte dat het Dominicaanse bankwezen een leidende positie inneemt in Latijns-Amerika op het gebied van liquiditeit, activakwaliteit, solvabiliteit en winstgevendheid, zoals blijkt uit de resultaten van de eerste drie maanden van 2025, ondanks de heersende mondiale omgeving van grote onzekerheid en volatiliteit.
"Het kredietgedrag is nauw verbonden met de economische vooruitzichten, omdat banken in uitdagende tijden voorzichtiger zijn met het verstrekken van financiering. Dit doen ze om hun plicht na te komen om de deposito's van het publiek te beschermen en een verslechtering van de kwaliteit van hun activa te voorkomen," aldus de ABA.
Desondanks gaf hij aan dat de totale kredietportefeuille aan het einde van het kwartaal een bedrag van RD$ 1,93 biljoen bereikte, wat een gezonde groei van 10,3% op jaarbasis betekende. Dit impliceerde een toename in de hypotheekportefeuille (15,3%), consumentenkredieten (12,2%) en zakelijke kredieten (9,2%), volgens de statistieken van de Superintendencia de Bancos (de Indiase toezichthouder op banken).
Lokale banken bekleden een leidende positie in de regio
Vergeleken met de gemiddelde indicatoren in Latijns-Amerika, stelde de bankenvereniging dat Dominicaanse banken liquidere zijn, met een liquiditeitsratio van 41,9 tegenover 22,9 regionaal, per december 2024.
Wat de kwaliteit van de activa betreft, verklaarde de bankenvereniging dat "de kredietportefeuille van de Dominicaanse Republiek gezonder is, met een wanbetalingspercentage van 1,4, lager dan het gemiddelde van 2,4 voor de rest van Latijns-Amerika.".
Verder gaf hij aan dat het nationale banksysteem beter is toegerust, aangezien de dekkingsgraad 219,3 bedraagt, terwijl het Latijns-Amerikaanse gemiddelde 163,0 is. Dit betekent dat er voor elke peso aan niet-renderende leningen 219,3 potentiële risico's zijn.
De ABA merkte eveneens op dat de banksector van het land een solvabiliteitsratio van 17,4% heeft, ruim boven de 10% die is vastgelegd in de Wet op het Monetair en Financieel Bestuur.
Hij betoogde dat, hoewel de huidige economische vooruitzichten meerdere uitdagingen met zich meebrengen, de Dominicaanse economie over solide macro-economische fundamenten beschikt, met name een veerkrachtige en gediversifieerde productiesector, inflatie en inflatieverwachtingen binnen de streefbandbreedte, hoge internationale reserves, relatieve valutastabiliteit en een lage risicoperceptie in vergelijking met de regio, zoals de gouverneur van de centrale bank, Héctor Valdez Albizu, bij diverse gelegenheden heeft benadrukt.
Hij verklaarde dat "het banksysteem van de Dominicaanse Republiek, gekenmerkt door liquiditeit, solvabiliteit, winstgevendheid en kapitalisatie, bovendien zijn bijdrage blijft leveren aan de groei van de nationale economie, ten behoeve van de integrale ontwikkeling van de bevolking.".
In dit verband merkte de ABA op dat de financiële dienstverlening aan het einde van het eerste kwartaal van 2025 de snelstgroeiende economische activiteit in het land was, met een jaar-op-jaar groei van 9,3% volgens gegevens van de Centrale Bank.
