SANTO DOMINGO.- Hệ thống tài chính Cộng hòa Dominica đóng vai trò quan trọng trong việc bảo đảm an ninh quốc gia cho các giao dịch thương mại quốc tế, nhờ vào việc tăng cường các quy trình ngăn chặn rửa tiền từ các hoạt động bất hợp pháp, theo nhận định của các chuyên gia tham gia hội thảo do Hiệp hội các Ngân hàng Đa ngành của Cộng hòa Dominica (ABA) tổ chức.
Juan Pablo Rodríguez, luật sư hình sự chuyên về phòng chống rửa tiền, và Ramón Guzmán, chuyên gia tư vấn và chuyên gia về phòng chống rửa tiền, đã có buổi nói chuyện với các nhà truyền thông và nhà báo được mời tham dự hội thảo "Truyền thông về rửa tiền, góc nhìn từ lĩnh vực ngân hàng và truyền thông".
Ông Ramón Guzmán, cựu Giám đốc Tuân thủ của một số ngân hàng trong nước, cho biết: "Các tổ chức tài chính đã đạt được những tiến bộ đáng kể về tăng trưởng, trưởng thành và đầu tư vào việc tăng cường các quy trình tuân thủ" liên quan đến luật và thủ tục chống rửa tiền.
Do đó, các ngân hàng cũng đã nỗ lực nâng cao nhận thức và khuyến khích sự hợp tác từ các lĩnh vực khác của nền kinh tế, để quốc gia này duy trì được xếp hạng thuận lợi trong các báo cáo quốc tế và trong các vòng đánh giá của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính cho khu vực Mỹ Latinh (GAFILAT), ông giải thích.
Juan Pablo Rodríguez giải thích rằng việc nằm trong danh sách xám của FATF kéo theo những rủi ro về uy tín, khả năng đóng cửa các mối quan hệ ngân hàng đại lý (liên kết với các ngân hàng đại lý ở nước ngoài), cùng nhiều tác động không mong muốn khác. Ông nói thêm: "Vì vậy, việc kinh doanh sẽ trở nên khó khăn hơn rất nhiều", đồng thời cho rằng con đường để một quốc gia được xóa khỏi danh sách này là rất phức tạp.
Hoạt động này do chủ tịch ABA, Rosanna Ruiz, dẫn đầu. Bà nhận xét rằng: "Ngân hàng đa phương thức không chỉ tích lũy được sự trưởng thành với tư cách là một chủ thể tài chính có nghĩa vụ, mà còn cam kết đóng góp vào việc hiểu biết và xác định phạm vi của một vấn đề ưu tiên cao đối với tất cả chúng ta những người hoạt động trong hệ sinh thái đó, để điều này giúp xác định và giảm thiểu một cách tốt nhất rủi ro có tác động không chỉ ở cấp địa phương mà còn vượt ra phạm vi quốc tế."
Hội thảo với sự tham gia của các nhà báo từ báo in, truyền hình và truyền thông kỹ thuật số, được tổ chức nhân Ngày Thế giới phòng chống rửa tiền, đã phân tích chi tiết các tội phạm dẫn đến rửa tiền, các mối đe dọa đối với đất nước trong lĩnh vực này, rủi ro đối với nền kinh tế quốc gia trong trường hợp có các báo cáo bất lợi và các thủ tục mà nhiều ngân hàng đã thực hiện để tuân thủ tất cả các luật lệ địa phương và thông lệ quốc tế tốt nhất.
Theo thứ tự đó, Ramón Guzmán giải thích rằng, trong hệ thống phòng ngừa của mình, mỗi tổ chức ngân hàng đều có ba tuyến phòng thủ theo thứ bậc hoạt động ở các cấp độ khác nhau, bao gồm quy trình tiếp nhận khách hàng, giám sát và quản lý rủi ro các giao dịch bất thường, cũng như báo cáo cho Đơn vị Phân tích Tài chính (UAF) về các hoạt động đáng ngờ.
Cả hai chuyên gia đều nhất trí nhấn mạnh vai trò của truyền thông trong việc ngăn ngừa vấn đề này bằng cách đưa tin một cách có trách nhiệm, thông qua thông tin trung thực và phù hợp với pháp luật, cũng như bằng cách phơi bày các tình huống bất thường, như trong trường hợp báo chí điều tra.
Tránh cho người khác mượn tài khoản ngân hàng của bạn để thực hiện các giao dịch liên quan đến tiền của họ
Cuộc trò chuyện bắt đầu bằng một lời khuyên áp dụng cho mọi công dân: đừng cho vay tài khoản ngân hàng của bạn cho bất kỳ giao dịch nào liên quan đến tiền của người khác, bởi vì, ngoài nguy cơ bị coi là người đứng tên hộ (một trong những tội danh tiền thân của rửa tiền theo luật pháp Cộng hòa Dominica), việc sử dụng tài khoản ngân hàng còn có thể dẫn đến việc bị cho vay để tài trợ hoặc rửa tiền bất hợp pháp.
Hơn nữa, sử dụng nhiều ví dụ nổi tiếng quốc tế, Juan Pablo Rodríguez đã giải thích làm thế nào bản chất xuyên quốc gia của thương mại cho phép bất kỳ vùng lãnh thổ nào cũng có thể bị đe dọa bởi các tội phạm dường như xa rời thực tế của Cộng hòa Dominica, chẳng hạn như khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Một điểm nhất trí giữa đơn vị tổ chức và các đơn vị triển lãm là việc ngăn chặn rửa tiền từ các hoạt động bất hợp pháp là trách nhiệm của nhiều bên, bao gồm lĩnh vực tài chính, các tổ chức có nghĩa vụ và không có nghĩa vụ, chính quyền và người dân nói chung.
Những người tham dự sự kiện bao gồm Michelle Cruz, chủ tịch Ủy ban Chống rửa tiền của Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ (ABA); Lidia Ureña, quản lý cấp cao về Quy định tại ABA và chủ tịch Ủy ban Chống rửa tiền của Liên đoàn Ngân hàng Mỹ Latinh; Pamela Castillo, giám đốc Truyền thông và Tiếp thị, Susana Flete, quản lý Báo chí và Quan hệ công chúng, cùng các lãnh đạo cấp cao khác đến từ ngành ngân hàng.
