САНТО-ДОМИНГО.– Финансовая система Доминиканской Республики играет ключевую роль в обеспечении безопасности международных торговых операций страны благодаря усилению мер по предотвращению отмывания денег, полученных в результате незаконной деятельности, отметили эксперты, участвовавшие в семинаре, организованном Ассоциацией многопрофильных банков Доминиканской Республики (ABA).
Хуан Пабло Родригес, адвокат по уголовным делам, специализирующийся на предотвращении отмывания денег, и Рамон Гусман, консультант и специалист по предотвращению отмывания денег, выступили перед представителями СМИ и журналистами, приглашенными на семинар «Общение по вопросам отмывания денег: взгляд банковской сферы и СМИ».
«Финансовые учреждения добились значительного прогресса в росте, развитии и инвестициях в укрепление своих процессов соблюдения нормативных требований» в отношении законов и процедур по борьбе с отмыванием денег, — заявил Рамон Гусман, бывший сотрудник по вопросам соблюдения нормативных требований в нескольких банках страны.
Поэтому банки также прилагают усилия для повышения осведомленности и поощрения сотрудничества с другими секторами экономики, чтобы страна сохранила свой благоприятный рейтинг в международных отчетах и в оценочных раундах Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег для Латинской Америки (GAFILAT), пояснил он.
Хуан Пабло Родригес объяснил, что включение в «серый список» FATF влечет за собой репутационные риски, потенциальное прекращение корреспондентских банковских отношений (связей с банками-корреспондентами за рубежом), а также другие нежелательные последствия. «Таким образом, вести бизнес станет намного сложнее», — добавил он, отметив, что путь к исправлению ситуации для страны, исключенной из списка, очень сложен.
Мероприятие возглавила президент Американской банковской ассоциации (ABA) Розанна Руис, которая отметила, что «многие банки не только достигли зрелости как обязательные финансовые субъекты, но и взяли на себя обязательство внести свой вклад в изучение и определение масштабов этой столь важной для всех нас, кто работает в этой экосистеме, чтобы это помогало выявлять и наилучшим образом смягчать риски, имеющие последствия не только на местном уровне, но и выходящие за его рамки на международном уровне».
На семинаре для журналистов печатных, телевизионных и цифровых СМИ, проведенном по случаю Всемирного дня борьбы с отмыванием денег, были рассмотрены преступления, предшествующие отмыванию денег, угрозы для страны в этой области, риски для экономики страны в случае негативных сообщений, а также процедуры, используемые различными банками для соблюдения всего местного законодательства и передовой международной практики.
В этом контексте Рамон Гусман пояснил, что в системе предотвращения рисков каждое банковское подразделение имеет три иерархические линии защиты, действующие на разных уровнях, включая процессы привлечения клиентов, мониторинг и управление рисками необычных транзакций, а также отчеты в Отдел финансового анализа (ОФА) о подозрительных операциях.
Оба специалиста сошлись во мнении, что необходимо подчеркнуть роль СМИ в предотвращении этой проблемы путем ответственного освещения событий, предоставления информации, соответствующей действительности и законодательству, а также путем выявления нарушений, как это происходит в случае журналистских расследований.
Избегайте использования своего банковского счета для операций с чужими деньгами
Разговор начался с рекомендации, которая применима ко всем гражданам: не давайте свой банковский счет в долг для каких-либо операций с чужими деньгами, поскольку, помимо риска быть классифицированным как подставное лицо, что, согласно доминиканскому законодательству, является одним из преступлений, предшествующих отмыванию денег, такой счет может быть использован для финансирования или отмывания незаконно полученных денег.
Кроме того, используя различные известные на международном уровне примеры, Хуан Пабло Родригес объяснил, как транснациональный характер торговли позволяет любой территории подвергаться угрозам преступлений, которые кажутся далекими от доминиканской реальности, таких как терроризм и распространение оружия массового уничтожения.
Участники и экспоненты сошлись во мнении, что задача предотвращения отмывания денег, полученных в результате незаконной деятельности, является обязанностью многих сторон, включая финансовый сектор, обязанные и необязательные субъекты, органы власти и население в целом.
На мероприятии присутствовали Мишель Круз, президент Комитета по борьбе с отмыванием денег Американской ассоциации банков (ABA); Лидия Уренья, старший менеджер по регулированию в ABA и президент Комитета по борьбе с отмыванием денег Латиноамериканской федерации банков; Памела Кастильо, директор по коммуникациям и маркетингу; Сусана Флете, менеджер по связям с прессой и общественностью, а также другие руководители банковского сектора.
