Цифровая интеграция для юридических лиц, расширяющая модель, которая до сих пор была доступна только индивидуальным клиентам
САНТО-ДОМИНГО.– Открытие банковского счета для бизнеса, запрос определенных финансовых продуктов или установление отношений с финансовым посредником во многих случаях больше не потребует физического присутствия представителей компании.
Управление банковского надзора (SB) объявило вчера, в понедельник, что юридические лица могут заключать банковские договоры и пользоваться услугами удаленно, после расширения регистрации в соответствии с циркуляром SB: CSB-REG-2026000013, который распространяет на коммерческие компании процесс, ранее доступный только физическим лицам.
Благодаря этому решению финансовые учреждения смогут регистрировать компании через цифровые каналы при условии соблюдения механизмов проверки и идентификации, установленных регламентом.
На одну процедуру меньше для компаний
Данная мера направлена на сокращение одного из процессов, который традиционно занимал у компаний больше всего времени: открытия банковских счетов.
С этой целью в нормативные акты включены специальные процедуры, позволяющие дистанционно проверять корпоративную документацию, коммерческие реестры, личность законных представителей и информацию о конечных бенефициарах каждой компании.
Закон также разрешает организациям, выступающим в качестве финансовых посредников, получать доступ к корпоративной информации, имеющейся в торговых палатах, посредством цифровых сервисов, что упрощает необходимые проверки перед утверждением договоров на поставку товаров и услуг.
Меньше препятствий для малых и средних предприятий
В Совете по финансовым вопросам пояснили, что данное положение направлено на устранение операционных и географических препятствий, с которыми сталкиваются многие компании при доступе к финансовой системе, особенно микро-, малые и средние предприятия (МСП).
В организации считают, что возможность осуществления этих процессов в цифровом формате сократит время, затрачиваемое на управление, упростит административные процедуры и облегчит доступ к финансовым услугам без необходимости физических поездок.
Цифровизация поддерживает нормативный контроль
Хотя этот процесс может проводиться дистанционно, Управление по надзору уточнило, что обновленная нормативная документация сохраняет все требования, касающиеся идентификации и проверки клиентов.
Финансовые учреждения должны продолжать применять процедуры должной осмотрительности, предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, а также стандарты информационной безопасности и защиты финансовых пользователей, предусмотренные действующими нормативными актами.
Часть стратегии цифровой трансформации
Данная мера является частью процесса модернизации, который финансовое учреждение проводит с целью расширения использования цифровых инструментов в финансовой системе.
По мнению надзорного органа, эта инициатива также соответствует национальной стратегии Meta RD 2036, направленной на повышение производительности, конкурентоспособности и инноваций за счет упрощения процессов и более эффективного доступа к финансовым услугам.
Рекомендуемая литература:
- По прогнозам, в 2026 году Доминиканская Республика получит более 50,2 млрд долларов США в иностранной валюте, в основном за счет денежных переводов, туризма и инвестиций
- Объем денежных переводов в Доминиканскую Республику за первые 5 месяцев года превысил 5 миллиардов долларов США
- Объем денежных переводов в период с января по апрель достиг 4 079,9 млн долларов США
