Digitale koppeling voor rechtspersonen, een uitbreiding van een model dat tot nu toe alleen beschikbaar was voor individuele cliënten
SANTO DOMINGO.– Het openen van een zakelijke bankrekening, het aanvragen van bepaalde financiële producten of het aangaan van een relatie met een financiële tussenpersoon vereist in veel gevallen niet langer de fysieke aanwezigheid van vertegenwoordigers van het bedrijf.
De Superintendencia de Bancos (SB) heeft gisteren, maandag, aangekondigd dat rechtspersonen bankproducten en -diensten op afstand kunnen afnemen. Dit is mogelijk na de uitbreiding van de onboarding via Circulaire SB: CSB-REG-2026000013, een maatregel die een proces dat voorheen alleen beschikbaar was voor particulieren, nu ook beschikbaar maakt voor commerciële bedrijven.
Met dit besluit kunnen financiële instellingen bedrijven via digitale kanalen oprichten, mits ze voldoen aan de verificatie- en identificatiemechanismen die in de regelgeving zijn vastgelegd.
Een procedure minder voor bedrijven
De maatregel heeft tot doel een van de processen te verkorten die van oudsher de meeste tijd in beslag neemt voor bedrijven: het openen van een bankrelatie.
Daartoe zijn in de regelgeving specifieke procedures opgenomen die het mogelijk maken om op afstand bedrijfsdocumentatie, handelsregisters, de identiteit van wettelijke vertegenwoordigers en informatie over de uiteindelijke begunstigden van elk bedrijf te valideren.
Het machtigt financiële intermediairs ook om via digitale diensten bedrijfsgegevens te raadplegen die beschikbaar zijn bij kamers van koophandel, waardoor de noodzakelijke verificaties vóór de goedkeuring van de contractering van producten en diensten worden gestroomlijnd.
Minder belemmeringen voor het mkb
De SB legde uit dat de bepaling tot doel heeft operationele en geografische obstakels weg te nemen waarmee veel bedrijven te maken hebben bij de toegang tot het financiële systeem, met name micro-, kleine en middelgrote ondernemingen (kmo's).
De instelling is van mening dat de mogelijkheid om deze processen digitaal uit te voeren de beheertijden zal verkorten, de administratieve procedures zal vereenvoudigen en de toegang tot financiële diensten zal vergemakkelijken zonder dat fysiek reizen nodig is.
Digitalisering handhaaft de wettelijke controle
Hoewel het proces op afstand kan worden uitgevoerd, heeft de toezichthouder aangegeven dat de bijgewerkte regelgeving alle vereisten met betrekking tot de identificatie en verificatie van cliënten handhaaft.
Financiële instellingen moeten de nodige zorgvuldigheidsprocedures, maatregelen ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering, evenals de normen voor informatiebeveiliging en de bescherming van financiële gebruikers zoals vastgelegd in de huidige regelgeving, blijven toepassen.
Onderdeel van de digitale transformatiestrategie
Deze maatregel maakt deel uit van het moderniseringsproces dat de financiële instelling bevordert om het gebruik van digitale instrumenten binnen het financiële systeem uit te breiden.
Volgens de toezichthoudende instantie sluit het initiatief ook aan bij de nationale strategie Meta RD 2036, die gericht is op het versterken van de productiviteit, het concurrentievermogen en de innovatie door de vereenvoudiging van processen en een efficiëntere toegang tot financiële diensten.
Aanbevolen lectuur:
- De Dominicaanse Republiek verwacht in 2026 meer dan 50,2 miljard dollar aan buitenlandse valuta te ontvangen, voornamelijk via geldovermakingen, toerisme en investeringen
- De geldovermakingen naar de Dominicaanse Republiek in de eerste vijf maanden van het jaar bedragen meer dan 5 miljard dollar
- Tussen januari en april bedroeg het bedrag aan geldovermakingen US$ 4.079,9 miljoen
