सैंटो डोमिंगो – मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण की रोकथाम पर तीसरे लैटिन अमेरिकी कांग्रेस (सीओपीएलएएफटी) के पहले दिन, कई बैंकिंग संस्थानों में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण से संबंधित जोखिमों का विश्लेषण और पता लगाने के लिए जिम्मेदार कर्मियों के विशेष प्रशिक्षण के लिए दो समझौता ज्ञापनों पर हस्ताक्षर किए गए।
पहला समझौता एसोसिएशन ऑफ मल्टीपल बैंक्स (एबीए) के प्रमुखों, फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (जीएएफआईएलएटी) के प्रतिनिधि और वित्तीय विश्लेषण इकाई के प्रतिनिधियों द्वारा हस्ताक्षरित किया गया था। दूसरा समझौता एबीए, जीएएफआईएलएटी और एफईएलएएनबी द्वारा हस्ताक्षरित किया गया था।.
एक प्रेस विज्ञप्ति में इस बात पर प्रकाश डाला गया है कि यह कार्रवाई इन बीमारियों की रोकथाम को मजबूत करने वाली कार्रवाइयों को बढ़ावा देने के लिए सार्वजनिक और निजी क्षेत्रों की प्रतिबद्धता की पुष्टि करती है।.
यह आयोजन, जो पहली बार डोमिनिकन गणराज्य में आयोजित किया जा रहा है, एबीए और लैटिन अमेरिकी फेडरेशन ऑफ बैंक्स (एफईएलएबीएएन) द्वारा "वर्तमान चुनौतियां, नवाचार और क्षेत्रीय सहयोग" शीर्षक के तहत आयोजित किया गया है।.
एलेजांद्रो फर्नांडीज, लिडिया यूरेना। रोसन्ना रुइज़, ऐलीन गुज़ाम और जियोर्जियो ट्रेटेनेरो। (बाहरी स्रोत).
वेमनी लॉन्ड्रिंग की चुनौतियों से निपटने के लिए सहयोग को बढ़ावा देते हैं।
लैटिन अमेरिका के अधिकारियों, वित्तीय उद्योग के नेताओं और अनुपालन विशेषज्ञों ने अपने निष्कर्षों को प्रस्तुत करते हुए कहा कि क्षेत्रीय सहयोग और तकनीकी उपकरण मनी लॉन्ड्रिंग और संगठित अपराध के अन्य रूपों के खिलाफ लड़ाई में रणनीतियों को मजबूत करते हैं।
इस कार्यक्रम का स्वागत करते हुए, डोमिनिकन गणराज्य के कई बैंकों के संघ (एबीए) की अध्यक्ष रोसन्ना रुइज़ ने कहा कि क्षेत्रीय एकता आज की दुनिया की नई जटिलताओं के लिए चुस्त और समन्वित प्रतिक्रियाएँ प्रदान करने में एक प्रमुख तत्व है।.
रुइज़ ने कहा, "यह तथ्य कि धन शोधन की रोकथाम, अभियोजन और दंड के गारंटर सक्षम अधिकारी, साथ ही बाध्य संस्थाएं, अनुपालन अधिकारी, देश और विदेश में स्थित विभिन्न क्षेत्रों के पेशेवर आदि यहां उपस्थित हैं, इन अपराधों से निपटने के लिए सभी की महान प्रतिबद्धता और हमारे देशों की स्थिति का स्पष्ट प्रमाण है।".
लैटिन अमेरिकी समिति फॉर द प्रिवेंशन ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग एंड टेररिस्ट फाइनेंसिंग (सीओपीएलएएफटी) की अध्यक्ष लिडिया उरेना ने बताया कि मनी लॉन्ड्रिंग देशों के विकास को कैसे प्रभावित करती है। उरेना ने कहा, "संयुक्त राष्ट्र ड्रग्स एंड क्राइम ऑफिस (यूएनओडीसी) के आंकड़ों के अनुसार, मनी लॉन्ड्रिंग हर साल विश्व के सकल घरेलू उत्पाद का 2 से 5% हिस्सा है।".
इस संबंध में, उनका मानना था कि यदि मनी लॉन्ड्रिंग से जुड़े इन फंडों का उपयोग स्वास्थ्य, शिक्षा और नागरिकों के समग्र विकास को मजबूत करने की पहलों में किया जा सकता, तो प्रभावित देशों में वास्तविकता अलग होती।.
धन शोधन की रोकथाम में मानवीय कारक का महत्व
संगठित अपराध को रोकने में आने वाली चुनौतियों पर चर्चा करते हुए, लैटिन अमेरिकी बैंकों के संघ (FELABAN) के महासचिव, जियोर्जियो ट्रेटेनेरो कास्त्रो ने निर्णय लेने में प्रतिस्पर्धा को बढ़ावा देने के महत्व पर जोर दिया।.
हालांकि, उन्होंने कहा कि अनुपालन टीमों को अत्याधुनिक तकनीक का लाभ उठाना चाहिए, लेकिन उनके कार्यों की प्रभावशीलता के लिए मानवीय कारक महत्वपूर्ण बना हुआ है, और चेतावनी दी कि इस महत्वपूर्ण और संवेदनशील क्षेत्र में निर्णय लेने का काम पूरी तरह से कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) पर छोड़ना भारी जोखिम पैदा कर सकता है।.
इसी बीच, बैंकों के अधीक्षक, अलेजांद्रो फर्नांडीज डब्ल्यू ने कहा कि जनरेटिव एआई जैसी तकनीकें बहुत मददगार साबित हो सकती हैं, "लेकिन इसके साथ-साथ विवेक, अंतर्ज्ञान, पेशेवर विशेषज्ञता और समय पर निर्णय लेने की क्षमता भी होनी चाहिए।" इस संदर्भ में, उन्होंने वित्तीय क्षेत्र में इन अपराधों को रोकने के लिए जिम्मेदार कर्मियों की भूमिका के महत्व पर जोर दिया।.
इसी प्रकार, उन्होंने वित्तीय गतिविधियों में जोखिमों को रोकने और उनसे निपटने के लिए सार्वजनिक और निजी क्षेत्रों के समन्वित तरीके से काम करने के महत्व पर जोर दिया, विशेष रूप से मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित जोखिमों पर।.
डोमिनिकन गणराज्य की वित्तीय विश्लेषण इकाई की निदेशक एलीन गुज़मैन ने भी इस बात से सहमति जताते हुए कहा कि "दुर्भाग्य से, संगठित अपराध बहुत ही सुसंगठित है और बहुत तेजी से आगे बढ़ता है, जिसके लिए सार्वजनिक और निजी क्षेत्रों के बीच समन्वित प्रयासों की आवश्यकता है ताकि इसकी गतिविधियों का मुकाबला किया जा सके।".
मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम पर लैटिन अमेरिकी कांग्रेस इस शुक्रवार, 4 अक्टूबर तक सैंटो डोमिंगो के मैरियट पियांटिनी होटल में जारी रहेगी।.
