सैंटो डोमिंगो।- डोमिनिकन गणराज्य के कई बैंकों के संघ (एबीए) द्वारा आयोजित एक कार्यशाला में भाग लेने वाले विशेषज्ञों ने बताया कि अवैध गतिविधियों से धन शोधन को रोकने की प्रक्रियाओं को मजबूत करने के कारण, डोमिनिकन वित्तीय प्रणाली अंतरराष्ट्रीय व्यापार लेनदेन के लिए देश की सुरक्षा को बनाए रखने में एक प्रमुख भूमिका निभाती है।
मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम में विशेषज्ञता रखने वाले आपराधिक वकील जुआन पाब्लो रोड्रिगेज और मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम में सलाहकार और विशेषज्ञ रामोन गुज़मैन ने "बैंकिंग और मीडिया के दृष्टिकोण से मनी लॉन्ड्रिंग के बारे में संवाद" कार्यशाला में आमंत्रित संचारकों और पत्रकारों से बात की।
देश के कई बैंकों के पूर्व अनुपालन अधिकारी रामोन गुज़मैन ने कहा, "वित्तीय संस्थानों ने मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कानूनों और प्रक्रियाओं के संबंध में अपनी अनुपालन प्रक्रियाओं को मजबूत करने में विकास, परिपक्वता और निवेश के मामले में महत्वपूर्ण प्रगति की है।".
इसलिए, बैंकों ने जागरूकता बढ़ाने और अर्थव्यवस्था के अन्य क्षेत्रों से सहयोग को प्रोत्साहित करने के प्रयास भी किए हैं, ताकि देश अंतरराष्ट्रीय रिपोर्टों और लैटिन अमेरिका के लिए वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (GAFILAT) के मूल्यांकन दौर में अपनी अनुकूल रेटिंग बनाए रख सके, उन्होंने बताया।.
जुआन पाब्लो रोड्रिगेज़ ने बताया कि FATF की ग्रे लिस्ट में होने से प्रतिष्ठा को नुकसान पहुंचता है, कॉरेस्पोंडेंट बैंकिंग संबंध (विदेशों में कॉरेस्पोंडेंट बैंकों के साथ संबंध) समाप्त होने का खतरा रहता है, और इसके अलावा कई अन्य अवांछित प्रभाव भी पड़ते हैं। उन्होंने आगे कहा, "इसलिए, व्यापार करना बहुत मुश्किल हो जाएगा," और यह भी बताया कि किसी देश के लिए इस सूची से अपना नाम हटवाने की प्रक्रिया बहुत जटिल है।.
इस गतिविधि का नेतृत्व एबीए की अध्यक्ष रोसन्ना रुइज़किया, जिन्होंने टिप्पणी की कि "मल्टीपल बैंकिंग ने न केवल एक बाध्य वित्तीय इकाई के रूप में परिपक्वता हासिल की है, बल्कि उस पारिस्थितिकी तंत्र में काम करने वाले हम सभी के लिए इतनी उच्च प्राथमिकता वाले विषय के दायरे के ज्ञान और पहचान में योगदान देने के लिए भी प्रतिबद्ध है, ताकि यह उस जोखिम की पहचान करने और उसे सर्वोत्तम संभव तरीके से कम करने में मदद करे जिसके परिणाम न केवल स्थानीय स्तर पर होते हैं, बल्कि अंतरराष्ट्रीय स्तर तक भी पहुंचते हैं।"
विश्व मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी दिवस के अवसर पर प्रिंट, टेलीविजन और डिजिटल मीडिया के पत्रकारों के साथ आयोजित कार्यशाला में मनी लॉन्ड्रिंग से पहले होने वाले अपराधों, इस क्षेत्र में देश के लिए खतरों, प्रतिकूल रिपोर्टों की स्थिति में देश की अर्थव्यवस्था के लिए जोखिमों और स्थानीय कानूनों और अंतरराष्ट्रीय सर्वोत्तम प्रथाओं का पालन करने के लिए कई बैंकों द्वारा अपनाई जाने वाली प्रक्रियाओं पर विस्तार से चर्चा की गई।.
इसी क्रम में, रामोन गुज़मैन ने बताया कि अपनी रोकथाम प्रणाली में, प्रत्येक बैंकिंग इकाई के पास रक्षा की तीन पदानुक्रमित लाइनें होती हैं जो विभिन्न स्तरों पर कार्य करती हैं, जिनमें ग्राहक ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाएं, असामान्य लेनदेन की निगरानी और जोखिम प्रबंधन, साथ ही संदिग्ध संचालन की वित्तीय विश्लेषण इकाई (यूएएफ) को रिपोर्ट करना शामिल है।.
दोनों विशेषज्ञों ने इस समस्या को रोकने में मीडिया की भूमिका को उजागर करने पर सहमति व्यक्त की, जिसमें जिम्मेदारी से रिपोर्टिंग करना, सच्चाई का पालन करने वाली और कानूनी शर्तों के अनुरूप जानकारी प्रदान करना, साथ ही खोजी पत्रकारिता की तरह अनियमित स्थितियों को उजागर करना शामिल है।.
दूसरे लोगों के पैसे से जुड़े लेन-देन के लिए अपने बैंक खाते का इस्तेमाल करने से बचें।
बातचीत की शुरुआत एक ऐसी सलाह से हुई जो हर नागरिक पर लागू होती है: किसी अन्य व्यक्ति के पैसे से संबंधित किसी भी लेनदेन के लिए अपना बैंक खाता उधार न दें, क्योंकि डोमिनिकन कानून के अनुसार, मनी लॉन्ड्रिंग से पहले आने वाले अपराधों में से एक, यानी बिचौलिए के रूप में वर्गीकृत होने के जोखिम के अलावा, इसका उपयोग अवैध रूप से प्राप्त धन को वित्तपोषित करने या उसे लॉन्डर करने के लिए किया जा सकता है।.
इसके अलावा, विभिन्न अंतरराष्ट्रीय स्तर पर ज्ञात उदाहरणों का उपयोग करते हुए, जुआन पाब्लो रोड्रिगेज़ ने बताया कि कैसे व्यापार की अंतरराष्ट्रीय प्रकृति किसी भी क्षेत्र को ऐसे अपराधों के खतरों के संपर्क में आने की अनुमति देती है जो डोमिनिकन वास्तविकता से बहुत दूर प्रतीत होते हैं, जैसे कि आतंकवाद और सामूहिक विनाश के हथियारों का प्रसार।.
मेजबानों और प्रदर्शकों के बीच एक आम सहमति यह थी कि अवैध गतिविधियों से धन शोधन को रोकने का कार्य वित्तीय क्षेत्र, बाध्य और गैर-बाध्य संस्थाओं, अधिकारियों और आम जनता सहित कई हितधारकों की जिम्मेदारी है।.
इस कार्यक्रम में बैंकिंग क्षेत्र के अन्य अधिकारियों के साथ-साथ एबीए की एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कमेटी की अध्यक्ष मिशेल क्रूज़, एबीए में विनियमन की वरिष्ठ प्रबंधक और लैटिन अमेरिकी फेडरेशन ऑफ बैंक्स की एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कमेटी की अध्यक्ष लिडिया उरेना, संचार और विपणन निदेशक पामेला कैस्टिलो, प्रेस और जनसंपर्क प्रबंधक सुज़ाना फ्लेट भी उपस्थित थीं।.
