SANTO DOMINGO.- El crecimiento del financiamiento para vivienda marcó uno de los principales hitos en los resultados preliminares del Banco Popular Dominicano al cierre de 2025. De acuerdo con la información presentada por la entidad, la cartera hipotecaria registró un aumento de RD$6,367 millones, equivalente a un 8.4% respecto al año anterior, consolidándose como uno de los segmentos con mayor dinamismo dentro del portafolio crediticio del banco.
Estos datos fueron dados a conocer durante un encuentro con ejecutivos de medios de comunicación y líderes de opinión pública, encabezado por el presidente ejecutivo del Popular, Christopher Paniagua, quien explicó que los resultados reflejan el desempeño operativo de la entidad y el respaldo sostenido de sus clientes y accionistas. La información corresponde a cifras preliminares del ejercicio financiero 2025.
Resultados financieros y peso del crédito a la vivienda
Según detalló Paniagua, el Banco Popular cerró 2025 con activos totales por RD$929,748 millones, lo que representa un crecimiento interanual de 9.4%. En los últimos cinco años, el banco duplicó el tamaño de sus activos, fortaleciendo su capacidad de intermediación financiera. En este contexto, la cartera de préstamos neta alcanzó RD$579,145 millones, con un incremento absoluto de RD$42,134 millones.
Dentro de ese crecimiento, la cartera hipotecaria destacó junto a la comercial. Mientras el crédito para vivienda aumentó RD$6,367 millones, la cartera comercial registró un incremento de RD$38,700 millones, equivalente a 11.6%, de acuerdo con los datos presentados por la entidad. Estas cifras confirman el peso que mantiene el financiamiento a largo plazo dentro de la estructura crediticia del banco.
Depósitos, solvencia y calidad de cartera
El desempeño del crédito hipotecario se dio en un contexto de sólida captación de recursos. Los depósitos totales del Popular ascendieron a RD$702,933 millones, con un crecimiento de 8.9% respecto a 2024. Este aumento estuvo impulsado por los depósitos a plazo, de ahorro y a la vista, y representó el 89% de los pasivos del banco, indicador que la entidad atribuye a la confianza del público.
En materia de riesgo, el Popular reportó una tasa de morosidad de 1.55%, inferior al promedio de la banca múltiple nacional, que se situó en 1.72%, y al promedio regional latinoamericano estimado en 2.7%. La cobertura de provisiones alcanzó 1.93 veces la cartera vencida. En solvencia, el índice se ubicó en 15.55%, superando en un 55% el requerimiento regulatorio de 10%, según explicó Paniagua durante la presentación.
Rentabilidad, digitalización e inversiones estratégicas
Al cierre de 2025, el Banco Popular reportó utilidades netas por RD$29,737 millones, luego de descontar RD$8,085 millones correspondientes al Impuesto Sobre la Renta. El resultado representó un crecimiento de 10% frente al año anterior, con un retorno sobre activos de 3.34% y un retorno sobre capital de 22.63%, ambos por encima de los promedios del sistema financiero nacional.
La entidad también destacó avances en eficiencia y transformación digital. El índice de eficiencia cerró en 48.7%, mientras que la App Popular superó los 122 millones de transacciones anuales en 2025. De forma paralela, el banco informó inversiones por RD$12,000 millones en plataformas tecnológicas y RD$1,600 millones en programas de sostenibilidad y responsabilidad social. En el ámbito ambiental, el Popular señaló que ha destinado más de US$525 millones a proyectos de energía limpia, con una capacidad instalada de 780 MW, información presentada como parte del balance institucional del ejercicio 2025.
Finalmente, Paniagua adelantó que, en las próximas semanas, el banco lanzará una estrategia de inclusión financiera orientada a personas no bancarizadas, mediante una solución de pagos integrada a sus canales digitales, en línea con la misión histórica de la entidad de ampliar el acceso a los servicios financieros en la República Dominicana.
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